Украсть миллион с банковской карты

Как украсть полтора миллиона с банковской карточки и остаться на свободе

Реальная история, в которой со счёта московской пенсионерки вдруг исчезли все накопленные ею деньги.

Эту удивительную историю рассказал на Пикабу блогер AvtoRevizzoro:

«Итак рассказываю, как украсть деньги из Банка М (редакция “НИ” опускает название банка, поскольку это дело требует расследования, – прим.ред.).

Это реальная история, случилась на днях с моим родственником, и я присутствовал на ее кульминационном моменте.

Мошенники завладели номером карты (внимание, ТОЛЬКО НОМЕРОМ КАРТЫ, т.е. информацией, которую можно получить просто стоя в очереди в магазине) и сняли деньги с карточки. 15 тыс. Тут история не нова.

Но дальше веселее. Как только пришло оповещение о снятии — тут же позвонили на горячую линию, заблокировали всё, что только можно, и пошли в офис.

В офисе убедились, что все деньги на месте (1.5 млн), средства заблокированы, поэтому ограничились тем, что написали заявление на возврат 15 тысяч.

Теперь снова внимание! Сотрудник банка (есть время, место, фамилия и фото, но наверно сути это не изменит) еще раз подтвердил, цитирую: “Средства на месте, все заблокировано, вы вовремя успели обратиться, можете не беспокоиться”.

И дали вот такую выписку со счета, в котором указано, что списано только 15 тысяч, а основная сумма на счете заблокирована.

Дальше мы, разумеется, написали заявление в полицию (разумеется на 15 тысяч) и не беспокоимся. Было это 15 ноября.

27 ноября приходит ответ из банка, что ваше заявление рассмотрено, 15 тыщ мы вам не вернём, потому что сами виноваты. И ультра бонус: СО СЧЕТА СНЯТЫ ВСЕ ДЕНЬГИ (1.5 млн)! С накопительного, не карточного!

Приходим в банк по новой, нам радостно (вот реально радостно!) сообщают, что денег нет, и что мы сами виноваты. Переспрашиваем, неужели ничего нельзя сделать? И дальше я дословно цитирую сотрудника банка: “Ничего нельзя сделать, уже до вас такое было, У НАС У ВСЕХ ТАК ВОРУЮТ!”

Мы протерли глаза, посмотрели вокруг, на стенах было написано, что мы реально в банке.

Попросили выписку с движением средств по счету, которая нужна была для полиции (ну и нам, чтобы понять, что вообще произошло) На это нам ответили, что никакой выписки мы не получим и мотивировали это следующими фразами: «Не можем мы вам дать выписку — у нас программа так устроена».

Наконец смогли родить только остаток по счету. Сотруднику было сказано, что нам нужно не это, на что был дан ответ: «Мы не можем дать вашу выписку — вот какая формируется, такая формируется…»

Дальше последовал разговор на повышенных тонах. Причём самое нелепое, что первым поднял голос именно сотрудник банка, попросив нас покинуть офис, потому что мы мешаем работать!

Каким-то чудом удалось убедить работников банка, что пострадавшая сторона это все-таки мы. После этого они зачесались.

И выдали таки отчёт, согласно которому 15 числа средства были заблокированы, а 17 списаны!

Разумеется никакой разблокировки мы не делали, и никаких уведомлений о разблокировании счета и списании средств не приходило! Т.е. банк куда-то перечислил полтора миллиона и 10 дней об этом никто не знал!

После сотрудники банка очень долго вдуплялись, как могли быть переведены заблокированные средства (т.е. до этого они реально даже не пытались осознать суть проблемы), все это сопровождалось фразами: «Вот мы видим что у вас все заблокировано, везде галочки стоят, как же они были перечислены?»

Начали копать, в какой-то момент в панике прозвучала фраза: «А может это массовая рассылка?»

В этот момент и у нас проскочила мысль, что явление это в банке М. и впрямь массовое.

После этого нам ВПЕРВЫЕ помогли составить более предметное заявление, наконец поняли что требовала полиция, ну и наступили прочие прозрения.

В конце сотрудники банка еще раз сделали предположения, что мы сами виноваты (Это мы и сами уже поняли – выбрать для хранения денег этот банк было большой ошибкой), сказали, что поможет только суд и прокуратура и пожелали удачи.

К тому моменту стало совсем очевидно, что сохранять деньги вкладчиков вообще не входит в задачу банка.

И в доказательство верности этой мысли, когда мы покидали офис, туда пришел дедушка с точно такой же проблемой! Оказалось, что утром он уже был в офисе, сказал, что с его карточки воруют деньги, все заблокировал, но списания продолжаются. И точно так же, сотрудникам банка было на это на.рать, ему даже не предложили написать какое либо заявление. Ему так же сообщили, что он сам виноват и деньги вернуть нельзя.

Мы высказали предположение сотрудникам банка, что это явление массовое, и что это не банк, а дыра, из которой любой может забрать ваши деньги. Но нас в очередной раз попросили смириться с мыслью, что мы сами виноваты.

Теперь еще раз для тех, кто ничего не понял (я вот тоже из таких):

15 числа имеем на сберегательном счету (не на карточке) 1.5 млн. Они заблокированы.

17 числа они все исчезают, в течении короткого времени на различные яндекс кошельки, БИН-Банки, и робокассы.

Никакого оповещения об этом не приходит (т.е. у нас нет возможности своевременно узнать о проблеме и сообщить о ней).

Поправьте, если я не прав: СБЕР блокирует все за лишние переведенные 5000 рублей, СИТИ-Банк заблокирует тебя до конца жизни, если просто на карточку косо посмотришь.

Поэтому хочется отдельно похвалить защитные алгоритмы Банка М. и безопасников, которых не настораживает, единомоментное списание 1.5 млн со счета, единственным движением которого до этого были периодические пенсионные зачисления

Отдельное спасибо хочется сказать банку М. за СЛИВ БАЗЫ, ибо я не представляю, как имея лишь номер карты можно ограбить банк. К тому же движения по счету показывают, что мошенникам было известно до копейки сколько было на счету.

И в конце хочется поблагодарить сотрудников офиса за полное бездействие и сообщение недостоверной информации (ну или умышленный ввод в заблуждение), которые позволили третьим лицам снять деньги без какого либо оповещения и 10 дней спокойно заметать следы.

Попробуйте теперь убедить меня, что сотрудники банка не помогали грабителям, а самое главное, убедите меня, что это не поставлено на поток?!

Так что совет всем, у кого бабушки – дедушки так же тусуются в этом банке (всех московских пенсионеров туда сгоняют палкой). Срочно меняйте пароли, срочно меняйте телефоны, сим карты.

P.S. Это были сбережения за всю жизнь. Моральное и физическое состояние не передать, но за день человек постарел, как за 10 лет.

Разумеется все заявления во все возможные места написаны. Никто ничего не делает, всем абсолютно все равно. Даже выписки для полиции мы итак и не получили. Впрочем полиции тоже все равно, там сказали бабушке-пенсионерке, что она сама у себя всё украла. Оцените милицейский юмор: сказать бабушке, что в отношении нее будет возбуждено уголовное дело. Следователю просто нехотелось работать. У бабушки инсульт.

Зато чуть позже Банк М. поздравил потерпевшую с днем рождения, написав:

Желаем ярких эмоций, Финансового благополучия, надеемся на продолжение сотрудничества.

Как украсть миллион и не попасться

На что только не готов пойти человек, что бы обрести желаемое любой ценой и в кратчайшие сроки – тем более, когда речь идет о миллионах. Представляю вам подборку действий поистине изобретательных людей, которые сорвали куш и избежали наказания.

1. Прекрасная история о продаже ничего

В один прекрасный день в штате Флорида (США) из ниоткуда появилась компания – разработчик программного обеспечения. Информация на их сайте говорила, что они используют глубинное обучение, нейросети, искуственный интеллект и много других умных слов для предсказания роста или падения стоимости акций той или иной компании. Конечно же, им никто не верил, и никто не спешил покупать у них эту разработку – но тут вмешались хитроумие и математика.

Хитроумные дельцы выбрали 64 трейдерские компании, которые, помимо прочего, торговали акциями Apple. Всем этим трейдерам они разослали по электронной почте свою рекламу и добавили “фишку” – они предоставили “демонстрацию работы” несуществующей программы. Половине компаний (32 компании) они написали – программа предсказала, что завтра акции Apple вырастут. Второй половине они написали по другому – программа предсказала, что акции Apple завтра упадут.

На следующий день акции Apple упали – получилось, что для второй пачки писем, которые они отправляли, пресдказание сбылось. Они продолжили свою рассылку с рекламой и предсказаниями – из 32 компаний, которым они “успешно предсказали” падение акций, половине они опять предсказали падение, другой половине – рост акций. Когда на следующий день акции компании Apple поднялись, у жуликов осталось 16 компаний с правильным предсказанием два дня подряд – для этих компаний все выглядело так, как будто программа действительно предсказала сначала падение, потом рост акций. “Предприниматели” снова разделили 16 на 2, и для восьми компаний предсказали рост акций, для 8 – падение…

На 7й день осталась одна компания, для которой программа 7 дней подряд “безукоризненно точно предсказывала” поведение рынка семь дней подряд – и эта компания купила эту программу за несколько миллионов долларов. Надо ли говорить, что на следующий день после сделки жулики вместе с миллионами уже были в другой стране, выбирая себе бунгало на берегу океана?

2. О том, как обмануть вообще всех и найти клад, и снова обмануть

Инженер Томми Томпсон

Наверное, некоторые люди рождаются с тягой к совершению преступлений – иначе как объяснить, что люди недюжинных способностей, аналитического склада ума, которые могли бы разбогатеть законными способами, устраивают авантюры одну хлеще другой? Давайте поговорим о Томми Томпсоне, инженере, который конструировал подводные лодки и исследовал океаны. Этот человек несколько лет планировал найти пароход SS Central America, который 150 лет назад утонул недалеко от Северной Каролины с грузом в 9 тонн золота. Он тщательно подошел к вопросу, изучил маршруты следования парохода, карты течений, донесения военных прошлых лет.. и нашел точку в океане, где лежал этот пароход.

Дальше – интереснее. Вместо того, что бы скрывать свое открытие, он дал ему огласку, и стал искать инвесторов, так как затраты на фрахт судов и оборудования предстояли нешуточные – мало просто найти пароход, надо как то к нему спуститься на дно океана, и поднять 9 тонн золота. И инвесторы нашлись – около 13 миллионов долларов было инвестировано в проект. Их затраты могли вполне окупиться, так как стоимость найденного клада составляла примерно 150 миллионов, если бы Томми Томпсон не пропал вместе с кладом. Да, золото нашли, подняли, и оно пропало вместе с первооткрывателем.

Может быть Томми исчез и не зря, так как на находку сразу слетелись страховые компании – груз, перевозимый пароходом, был когда то тем то застрахован, и страховка выплачена, так что страховые рассчитывали на покрытие своих расходов. Несмотря на то, что Томми пропал, в суды посыпались на него иски от страховых. Что еще интереснее, через некоторое время все страховые проиграли свои слушания, из-за тонкостей американских законов – судьи посчитали, что найденный пароход принадлежит тому, кто его нашел.

Через какое то время Томми нашли власти, и заключили под стражу за обман инвесторов. Казалось бы, в чем проблема – Томми мог бы вернуть всем деньги в десятикратном размере, но денег не нашли. Вот так все просто – главный герой утверждает, что деньги спрятал, а куда – забыл. В ответ на это судья постановил, что за каждый день содержания Томми должен будет отдавать тысячу долларов. В итоге Томми сидит, сумма его долга увеличивается, но денег никто так и не увидел.

А некоторую пикантность добавляют слухи, что в тюрьме находится не Томми, а бездомный человек за награду, а человек с девятью тоннами золота ведет совершенно другой образ жизни.

3. Как уйти незамеченным с угнанным тобой самолета

Фоторобот Д. Б. Купера, сделанный ФБР в 1972 году

Эта история произошла в 1971 году. Человек, который купил билет на самолет под именем Ден Купер, продемонстрировал стюардессе чемодан с чем-то, похожим на взрывное устройство. По его требованию самолет посадили, пассажиров высадили, а ему передали чемодан с 200 000 долларов мелкими купюрами и четыре парашюта. На борту самолета остались два пилота, стюардесса и мистер Купер, после чего самолет взлетел. Конечно, власти не могли допустить нежелательного развития событий, и вслед за самолетом полетели боевые истребители – самолет был бы сбит прежде падения на город или вроде того. Властей смущали четыре парашюта – их было ровно столько, сколько человек на борту. Но куда полетит самолет без экипажа?

Как бы то ни было, через какое то время самолет и его конвой вошли в зону грозы и слабой видимости. Ден Купер отправил стюардессу в кабину пилотов, и больше его никто не видел – открыв заднюю дверь самолета он исчез вместе с двумя парашютами, чемоданом с бомбой и деньгами. Из-за грозы истребители не увидели открытой двери и какое то время продолжали преследовать самолет.

Предполагаемый сектор приземления преступника тщательно прочесали, но было уже поздно, и до сих пор никто не знает, что произошло с этим человеком, и где он сейчас обитает. А двери на гражданских самолетах теперь нельзя открыть на лету, их стали под другому проектировать.

4. Ну и напоследок история от Суворова-Резуна о преступлении и наказании

Больше всего мне машина понравилась, которая деньги делала. Ее студенты МВТУ сработали и грузинам за 10 000 рублей продали: нам настоящие деньги нужны, а фальшивую машину мы еще одну сделаем. Показали студенты, куда краску лить, куда бумагу вкладывать, куда спирт заливать. Делала машина великолепные хрустящие десятки, которые ни один эксперт от настоящих отличить не мог. Предупредили студенты грузин: не увлекайтесь – жадность фраера губит! Не перегревайте машину – рисунок расплывчатым станет. Уехали грузины в Грузию. Знай себе по вечерам денежки печатают. Но встала машина. Пришлось в шайку механика вербовать. Вскрыл механик ту машину, присвистнул. Обманули вас, говорит. Не может эта машина денег фальшивых делать. В ней сто настоящих десяток было вставлено. Крутанешь ручку – новенькая десятка и выскочит. Было их только сто. Все выскочили. Больше ничего не выскочит. Грузины в милицию. Студентов поймали – по три года тюрьмы за мошенничество. А грузинам – по десять. За попытку и решимость производить фальшивые деньги. Оно и правильно: студенты только грузин обманули, а грузины хотели рабоче-крестьянское государство обманывать

Всё! Желаю вам зарабатывать честно и много! )

Как украсть миллион долларов в интернете

Интернет все чаще становится сценой для детективных историй со своими алчными злодеями, бравыми «робингудами», погонями, головоломками и вполне предсказуемым финалом. В этом материале мы собрали 5 интересных сценариев киберпреступлений и оффлайн-наказаний за ними последовавших.

Альберт Гонсалес может считаться хакером века. Первым громким делом в его криминальной карьере был ресурс Shadowcrew, который он создал вместе с командой единомышленников. В этом сообществе кардеры делились информацией о ворованных кредитках, данными об их владельцах, а также устраивали торги. На «бирже кардеров» активную деятельность вели около 4000 человек, и вскоре ею заинтересовались в ФБР. Чтобы избежать тюрьмы, Гонсалесу пришлось сотрудничать с властями — с 2003 по 2004 годы он предоставлял данные о Shadowcrew, что привело к массовым арестам его членов и закрытию сообщества. За предоставляемую информацию Гонсалес даже получал от ФБР деньги — по $75 тысяч в год, однако втайне сам продолжал заниматься аферами. Он организовал новую преступную схему: используя программу-сниффер, перехватывающую и анализирующую трафик wi-fi сетей компаний, он получал доступ к секретным данным. Так, поколесив полгода на машине вокруг офисов корпорации TJX Companies и как следует поработав с их сетью, он украл более 40 миллионов номеров банковских карт и данных на их владельцев для последующей перепродажи.

Топ-5 стран с самым высоким уровнем кибер-преступности

Уже в мае 2008 года Гонсалеса и 10 его «коллег» арестовали в ходе спецоперации ФБР. Позже выяснилось, что Гонсалес причастен к организации взлома Heartland Payment System (5-я по величине платежная система в США и 9-я в мире), системы банкоматов ритейлера 7-Eleven и торговой сети Hannaford Bros. В общей сложности Гонсалес за все время поучаствовал в краже и перепродаже данных о 170 млн карт, благодаря чему жил на широкую ногу, тратив деньги на машины, квартиры в Майами, дорогие часы и вечеринки. При обыске в его доме было обнаружено полмиллиона наличными и еще $1 миллион был закопан во дворе дома у его родителей.

Гонсалес в настоящее время отбывает 20-летний срок в федеральном исправительном учреждении в Мичигане. Его планируется освободить в 2025 году.

21 декабря 2012 года американцы Элвис Рафаэль Родригес и Эмир Ясир Йехе вместе с международной группой киберпреступников устроили одно из самых масштабных преступлений за историю. Они взломали индийскую и американскую базы данных предоплаченных дебетовых банковских карт Mastercard и Visa. Затем злоумышленники отменили на счетах ограничения на получение наличных и с помощью измененных пин-кодов сняли $5 миллионов в банкоматах 26 стран мира (включая Россию). Спустя два месяца преступники повторили операцию, сняв в банкоматах уже $40 миллионов. Мошенники подделали карты и занесли на них данные клиентов банков Арабских Эмиратов и Омана, так как ближневосточные банки зачастую разрешают своим клиентам держать на дебетовых картах крупные суммы, а к их перемещениям не очень строги.

преступной команде помогало не менее 100 человек в разных странах, которые совершили 36 тысяч снятий средств. 9 мая в Нью-Йорке по подозрению к причастности к этому преступлению были арестованы 8 человек.

После кражи некоторые (очевидно, не самые мудрые) преступники фотографировались с пачками украденных наличных, новоприобретенными часами Rolex и дорогими автомобилями.

Сообщается, что организаторы, разработавшие сложную схему, и хакеры, которые занимались непосредственно взломом банковской системы, находились вне США и получали львиную долю средств. Те же, кто обналичивал деньги, заработали не более 20% от всего улова.

Джон Дрейпер его друзья из Apple

70-е: Джон Дрейпер, известный как Cap’n Crunch, выяснил, что игрушечный свисток из коробки кукурузных хлопьев издает звук на той же частоте, что и сигнал доступа в телефонную сеть. Он звонил на междугородный номер и, пока шел набор, свистел в свисток. Этот сигнал сообщал системе о том, что Дрейпер положил трубку. Таким образом, линия считалась свободной, и все дальнейшие действия телефонной системой не фиксировались. После этих опытов Дрейпер вместе со своими друзьями Стивом Возняком и Стивом Джобсом создали устройство Blue Box, позволяющее имитировать звуки телефонной сети и осуществлять бесплатные звонки по всему миру.

Владимир Левин является знаковой фигурой в сфере информационной безопасности. Этим статусом он обязан в том числе своей преступной деятельности. В 1994 году Левин проник во внутреннюю сеть американского банка Citibank, взломав аналоговое модемное подключение банка и получив доступ к нескольким счетам, принадлежавшим корпоративным клиентам.

Он вместе с группой помощников сумел раскидать около $10 миллионов на счета в США, Финляндию, Германию, Израиль и Нидерланды, однако сообщников арестовали, а уже в марте 1995 года в лондонском аэропорту был пойман и сам Левин. Хакеру удалось обналичить лишь 400 тысяч долларов, остальные украденные деньги банк смог вернуть обратно.

По американскому законодательству Левину грозил срок до 60 лет тюрьмы, однако обвинение и защита заключили «досудебное соглашение», и ему назначили лишь 36 месяцев тюремного заключения и 250 тысяч долларов штрафа.

За год киберпреступники обходятся 24 крупнейшим странам в сумму около $388 миллиардов. От их действий страдают 431 миллион человек.

В ноябре 2011 года ФБР объявило о разоблачении крупнейшего киберпреступления в истории. Беспрецедентное расследование, проведенное совместными усилиями международных правоохранительных органов, частных предприятий, установило личности семерых эстонцев и гражданина России, организовавших гигантскую компьютерную сеть ботнет.

В ходе проведенной ими преступной операции, получившей название Ghost Click, были заражены более четырех миллионов компьютеров по всему миру, в том числе принадлежащие NASA. Группировка распространила вирус DNSChanger, который изменял адреса доменных серверов, перенаправляя пользователей на запрашиваемые веб-сайты через сервера, управляемые преступниками. Четыре года группа перенаправляла их веб-браузеры по рекламным ссылкам, за «мошеннические клики» на которых обвиняемым и их клиентам выплачивались деньги. В результате команда смогла заработать более $14 миллионов и нанести существенный ущерб крупным интернет-магазинам, общие убытки которых исчисляются миллиардами. По делу были арестованы 6 человек, которым в сумме грозит более 85 лет.

Первый хакер в истории

Первым хакером может считаться фокусник Невил Маскелин, который в 1903 году по заказу фирмы «Восточная телеграфная компания» испортил презентацию беспроводной передачи данных Джона Флеминга и Гульельмо Маркони, показав публично, что в передачу можно вмешаться. Проекционный фонарь в театре, где проходило мероприятие, азбукой Морзе передавал сообщение «Вздор» и стишки о том, что «один негодяй-итальянец задумал всех обмануть».

Еще одна преступная схема, изобретенная на постсоветском пространстве в середине нулевых, — система «денежных мулов». Сначала группы мошенников используют вирусы-трояны, такие как Zeus и URLZone, а также «кейлогеры» (программы, регистрирующие нажатия на клавиатуре компьютера), с помощью которых они взламывают компьютерные системы небольших предприятий, пользующихся онлайн-банкингом. Учетные данные воруются, а счета, естественно, опустошаются при помощи «денежных мулов». Это ни о чем не подозревающие люди, которых нанимают на якобы легальную работу; на самом же деле, они выступают финансовыми посредниками, а их банковские счета используются для перевода денег со счетов жертв на счета злоумышленников.

По этой схеме банда украинцев Евгения Кулибабы и Юрия Коноваленко с октября 2009 по сентябрь 2010 украли $30 миллионов по всему миру, в том числе 6 миллионов фунтов у финансовых учреждений Великобритании. Они организовали агентурную сеть по выводу краденых средств из Британии в Восточную Европу. Кулибаба с территории Украины организовывал распространение вирусов и обчищал счета, а Коноваленко руководил действиями «мулов». Главари банды получили по 4 года и 8 месяцев, многие рядовые участники также сели в тюрьму.

В прошлом году 44% пользователей интернета старше 18 лет испытали на себе действия онлайн-мошенников.

Советы начинающим:

Чтобы украсть деньги с чужого счета, вам придется заразить компьютер жертвы вирусом, через который вы сможете установить удаленный доступ.

Дождавшись, когда ни о чем не подозревающий пользователь зайдет на свой банковский счет, вы сможете незаметно перевести деньги на свой подставной счет на Каймановых островах.

Более простой способ — послать жертве поддельное письмо от имени его банка с просьбой зайти на счет и поменять некую информацию.

Ссылки из письма, естественно, должны вести на «фейковый» сайт банка, созданный вами заранее.

Когда пользователь введет там свои логины, пароли, номер карты, пин-коды и прочие данные, его деньги почти у вас в кармане.

Далее вы можете привязать данные карты к кошельку платежной системы (чтобы затем оплачивать товары в интернете) или к мобильному телефону.

Чтобы обналичить деньги с мобильника, придется нанять дроппера — подставное лицо, на которое оформлен номер мобильника. Его нужно уговорить пойти в офис оператора сотовой связи с заявлением на получение денег с мобильного счета.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: