Система онлайн для переводов с банковской карты

Содержание
  1. Онлайн переводы CONTACT с карты на карту
  2. О нас
  3. Партнёрам
  4. Клиентам
  5. 8 495 981 42 55
  6. 8 800 200 42 42
  7. 8 800 200 42 42
  8. 8 10 800 2020 42 42
  9. 00 800 2020 42 42
  10. 00 800 2020 42 42
  11. Денежные переводы онлайн
  12. Переводите деньги онлайн вместе с Юнистрим!
  13. Мгновенное получение по всему миру!
  14. Комиссия от 0%
  15. Моментальные денежные переводы онлайн с карты любого банка по России, в СНГ и за рубеж с выплатой наличными в пунктах ЮНИСТРИМ.
  16. Надежный способ перевода денег доступен в любой момент!
  17. Перевод денег онлайн — теперь просто, как 1-2-3!
  18. Скачайте мобильное приложение
  19. Обратите внимание!
  20. Переводить деньги онлайн с ЮНИСТРИМ выгодно и удобно
  21. Комиссия от 0%
  22. Актуальный курс конвертации
  23. Удобный онлайн-сервис
  24. Безопасность и надежность
  25. Все под контролем
  26. Широкий охват
  27. 11 лучших сервисов для вывода или перевода денег (фрилансеру на заметку)
  28. Системы денежных переводов
  29. Система онлайн для переводов с банковской карты
  30. Как перевести
  31. Межбанковский перевод (межбанк) онлайн: бесплатный и платный
  32. Межбанковский перевод (межбанк). Что это такое?
  33. Отличие от переводов с карты на карту
  34. Как отправить межбанк? Реальный пример перевода
  35. Для справки: Что надо знать для проведения межбанка?
  36. Заполняем задание банку
  37. Технология отправки
  38. Банковские рейсы. От чего зависит скорость перевода?
  39. Как происходит многорейсовая обработка платежей?
  40. Рекомендации
  41. Можно ли отменить ошибочный платёж?
  42. Как сделать перевод (платёж) без комиссии? Банки с бесплатным или дешёвым межбанком

Онлайн переводы CONTACT с карты на карту

Платежная система CONTACT предоставляет своим клиентам возможность соврешать в сети Интернет денежные переводы между банковскими картами Visa, Master Card и Maestro, эмитированными любыми российскими банками*. Сервис онлайн переводов CONTACT с карты на карту действует по технологии 3DSecure (Verified by Visa / MasterCard SecureCode).

Для того, чтобы перевести денежные средства с карты на карту, отправителю перевода необходимо указать:

  • номер, срок действия и CVC2/CVV2 код карты**, с которой отправляется перевод
  • сумму перевода в рублях (комиссия рассчитывается автоматически)
  • номер карты получателя

* кроме карт, эмитириванных ОАО «Альфа Банк»
** при неуказании срока действия, а также CVC2/CVV2 карты отправителя, система CONTACT вправе отказать в осуществлении перевода.

О нас

Партнёрам

Клиентам

Получить информационную и техническую поддержку, Вы можете связавшись с нашим контактным центром:

8 495 981 42 55

Бесплатно для жителей регионов Российской Федерации

8 800 200 42 42

Бесплатно для жителей Казахстана со стационарных телефонов и таксофонов

8 800 200 42 42

Бесплатно для жителей Республики Беларусь со стационарных телефонов

8 10 800 2020 42 42

Бесплатно для жителей Кыргызстана со стационарных телефонов Кыргызтелеком

00 800 2020 42 42

Бесплатно для жителей Молдовы со стационарных телефонов и мобильной сети Молдтелеком, с таксофонов Молдтелеком

00 800 2020 42 42

Бесплатно для жителей Республики Узбекистан со стационарных телефонов

Денежные переводы онлайн

Переводите деньги онлайн вместе с Юнистрим!

Мгновенное получение по всему миру!

Комиссия от 0%

Моментальные денежные переводы онлайн с карты любого банка по России, в СНГ и за рубеж с выплатой наличными в пунктах ЮНИСТРИМ.

Надежный способ перевода денег доступен в любой момент!

  • Переводы за 2 минуты – без регистрации и не выходя из дома
  • 30 стран мира, более 100 тыс. пунктов выдачи наличных в России, СНГ, Европе и Азии
  • Получение денег в рублях, долларах, евро, фунтах, белорусских рублях, драмах и других валютах
  • Минимальная комиссия – от 0%
  • Перевод доступен получателю сразу после отправки

Перевод денег онлайн — теперь просто, как 1-2-3!

Скачайте мобильное приложение

И совершайте переводы прямо со своего телефона откуда угодно!

Обратите внимание!

Переводить деньги онлайн с ЮНИСТРИМ выгодно и удобно

Комиссия от 0%

При выдаче наличных в евро, долларах, фунтах или драмах с карт VISA и Masterсard российских и зарубежных банков – комиссия 0% * .

* При условии, что валюта списания отличается от валюты выдачи.

Актуальный курс конвертации

Курс конвертации устанавливается банком АО КБ «Юнистрим» на момент отправки перевода с учетом актуального курса валют.

Удобный онлайн-сервис

Отправляйте денежные переводы без регистрации за 2 минуты. Вы легко разберетесь с интуитивно понятным интерфейсом.

Безопасность и надежность

Ваши деньги и личная информация под защитой. На сайте действует технология 3D Secure, а сам перевод защищен контрольным номером, который знаете только вы и получатель.

Все под контролем

Вы можете отслеживать статус перевода на сайте. А сразу после получения денег вам приходит SMS-уведомление.

Широкий охват

Пункты выдачи ЮНИСТРИМ и его партнеров есть в разных странах мира – в России, странах СНГ, Европы, Азии.

Мы будем рады ответить на все ваши вопросы.

11 лучших сервисов для вывода или перевода денег (фрилансеру на заметку)

Здравствуйте, уважаемые читатели блога KtoNaNovenkogo.ru. Как получить гонорар от клиента за свою работу? С каждым годом способов становится все больше и имеет смысл делать выбор с открытыми глазами. Посему решил помочь вам быстро сравнить и выбрать самые надежные и проверенные временем варианты. Это системы денежных переводов, банковские карты и электронные кошельки.

Просто изучите приведенные ниже подробности и тарифы, сравните условия и скорость перевода. Выберите тот способ, который наиболее удобен для вас или вашего клиента! В общем надеюсь, что вам будет полезен это небольшой опус на тему оплаты труда фрилансера.

Системы денежных переводов

Сейчас существует очень много систем, которые проводят моментальные денежные переводы. С их помощью легко отправлять деньги в любую страну мира. Главное преимущество таких сервисов – возможность получить перевод сразу наличными в пункте выдачи, в местной валюте.

Переводы бывают трех типов:

  1. с карты на карту
  2. с карты в пункт выдачи наличных
  3. из отделения наличными в пункт выдачи наличных

Как выбрать систему переводов?

  1. По размеру комиссии
  2. По близости пунктов выдачи к месту жительства получателя
  3. По количеству отделений в той или иной стране
  4. По скорости международного перевода
  5. По известности, репутации и надежности

Далее представлю вам краткий обзор + сравнительную таблицу для четырех наиболее крупных и проверенных временем сервисов.

№1. WesternUnion

Сеть-гигант с широкой географией и 140-летней историей, которая охватывает более 200 стран мира. Удобное и самое надежное решение для международных переводов. Конвертация валют производится моментально по текущему курсу.

№2. Золотая Корона

Сеть с большим количеством партнеров: сделать перевод можно в шаговой доступности в салонах «Связной», «Евросеть», «Мтс», «Билайн». Комиссия довольно низкая, часто не превышает 1.5% даже при международных переводах. Комиссия за конвертацию валют – 0 рублей.

№3. Юнистрим

Наиболее выгодная сеть для всех владельцев карт MasterCard – с этих карт можно отправлять денежные переводы в любую страну мира за 0 рублей с помощью онлайн сервиса. Отправлять деньги можно как в пунктах обслуживания и онлайн, так и в многочисленных терминалах: Элекснет, TelePay, QIWI…

№4. Лидер

Сеть от Альфа-банка, которую чаще используют держатели карт «Альфа». С удобным онлайн-сервисом для быстрых переводов. Можно завести специальный кошелек «Лидер» или воспользоваться электронным платежным сервисом Leomoney.

Система онлайн для переводов с банковской карты

1 Операции по переводам в Австралийских долларах временно не осуществляются ввиду отсутствия гарантий исполнения австралийским банком – корреспондентом.

2 Для некоторых видов переводов при сумме более 5000 долл. США (или эквивалент в рублях или евро) могут потребоваться подтверждающие документы назначения платежа.

3 Возможность выплаты перевода наличными в банке-получателе необходимо предварительно уточнять

С информацией о переводах из-за рубежа в Сбербанк можно ознакомиться по ссылке

Как перевести

Обратитесь в отделение Сбербанка. Вам пригодятся:

– документ, удостоверяющий личность (паспорт);

– номер счета получателя* и его фамилия, имя (отчество при наличии) латинскими буквами;

– реквизиты банка-получателя (SWIFT-код банка**, наименование банка, город и страна его расположения);

– при переводе российских рублей в иностранный банк, не имеющий корреспондентского счета в ПАО Сбербанк, дополнительно требуется предоставить БИК-код российского банка-посредника, номер корреспондентского счета банка получателя в российском банке-посреднике.

  • Сообщите сотруднику необходимые данные для оформления перевода.
  • Внесите в кассу Сбербанка сумму перевода и сумму комиссии.
  • * Номер счета получателя может быть указан в формате IBAN (при отправке в страны Евросюза и в страны, входящие в Единую Экономическую зону, содержит до 34-х символов).

    ** Для переводов из-за рубежа в Сбербанк достаточно использовать единый SWIFT-код Сбербанка (SABRRUMM).

    Однако если выплата перевода должна производиться наличными, рекомендуется указывать SWIFT-код филиала Сбербанка и номер отделения, в котором Вы планируете получение перевода.

    Со списком SWIFT-кодов филиалов Сбербанка для перевода из-за рубежа можно ознакомиться здесь.

    Межбанковский перевод (межбанк) онлайн: бесплатный и платный

    Межбанковский перевод (на банковском сленге – межбанк) – распространённая и востребованная банковская операция, с помощью которой можно пополнить вклад, погасить кредит, перебросить средства между своими счетами в разных банках и т.д. Те же платежи, к примеру, за коммунальные услуги, являются самыми обыкновенными межбанковскими переводами в пользу поставщиков услуг. С развитием интернет-банкинга подобные переводы становятся ещё более популярными – не только из-за удобства, но и из-за их дешевизны. Многие банки позволяют переводить деньги на счета в других кредитных учреждениях бесплатно или за символическую плату, для чего достаточно завести карточку, и получить бесплатный доступ к интернет-банку (или воспользоваться мобильным приложением). В статье мы разберём, как устроена технология межбанка, как долго идёт перевод (платёж), и рассмотрим различные нюансы этой операции. Также вы сможете ознакомиться со списком банков, позволяющих делать переводы без комиссии.

    Межбанковский перевод (межбанк). Что это такое?

    Межбанковский перевод (от англ. «interbank», «interbanking» – межбанк, межбанковский) – это безналичный перевод денежных средств между банками, выполняемый через Центральный банк РФ.

    ЦБ РФ является главным финансовым регулятором, контролирующим движение и хранение денег в стране, и выполняет роль обязательного центрального звена в цепочке банк-плательщик (отправитель) – банк-получатель. Таким образом, ЦБ (он же Банк России, Центробанк) является гарантом того, что деньги будут доставлены в целостности и сохранности, конфиденциально и с минимальной вероятностью сбоев, так как переводы обеспечиваются главной финансовой структурой, подконтрольной государству. Это важные преимущества межбанка.

    К недостаткам переводов можно отнести:

    • Они не являются мгновенными, и точные сроки их завершения не регламентированы (от нескольких часов до 5 дней);
    • Осуществляются только в рабочие дни и не в круглосуточном режиме, а в строго определённое время, определяемое ЦБ РФ;
    • Трудности, возникающие у клиента, решившего сделать платёж или перебросить средства на счёт в другом банке: необходимо знать все реквизиты счета, куда и откуда вы собираетесь отправлять средства. После получения реквизитов надо ещё разобраться с различными банковскими терминами, и если вы платите по старинке – в банковском отделении, то заполнить видавшей виды ручкой задание банку на перевод (платёжное поручение), и отстоять очередь в кассу.

    В интернет-банке (далее – ИБ) такая операция займёт уже значительно меньше времени – об этом мы поговорим далее. В любом случае человека «неподкованного» в банковской тематике, всё это может «вогнать в кратковременное помешательство».

    На самом деле всё достаточно просто, если вы имеете представление о том, как производится перевод между различными банками.

    Отличие от переводов с карты на карту

    На первый взгляд межбанк и переводы с карты на карту (Card2Card или С2С) имеют много общего. Роль промежуточного звена между банками отправителем и получателем в случае С2С выполняет международная платёжная система (МПС): Visa, MasterCard или отечественная МИР.

    Деньги при этом на карту-получатель приходят практически мгновенно, но на самом деле пополняется только баланс карты, но не баланс карточного счёта. Из-за специфики взаиморасчётов между участниками платёжной системы, финансовые документы на зачисление средств на счета в банке-получателе могут прийти через несколько дней с момента выполнения операции. Все это время деньги «повиснут в холде», иными словами – будут заморожены.

    Поэтому иногда возникает ситуация, когда сразу после пополнения счёта карты, по ней начинают оплачивать покупки, и попадают на технический овердрафт (неразрешённый кредит), так как по факту вы расплачиваетесь деньгами, которых на счёте ещё нет, т.е. банк вас кредитует. Поэтому переводы C2C называют псевдомгновенными, и в этом их основное отличие от межбанка, когда полученные средства тут же увеличивают доступный лимит на счёте.

    Более подробно о нюансах Card2Card вы можете ознакомиться по этой ссылке.

    Как отправить межбанк? Реальный пример перевода

    Переслать деньги между счетами разных банков – это практически то же самое, что послать письмо адресату через Почту России, только функцию Почты РФ в нашем случае будет выполнять ЦБ РФ. У каждого счёта есть свой точный уникальный адрес. Если говорить упрощённо, то это название банка и номер расчётного счета (счёт вклада, карты и т.д.)

    Для справки: Что надо знать для проведения межбанка?

    • БИК – банковский идентификационный код, состоящий из 9 цифр. Это уникальный идентификатор банка по классификации Центробанка;
    • Номер счета клиента в банке, состоящий из 20 цифр. Карточный счёт начинается на 408, вклад (счёт до востребования) на 423;
    • ФИО получателя перевода (физ.лицо) или полное название организации (при переводе на юр.лицо);
    • ИНН/КПП (код причины постановки на учёт) для юр. лица отправителя и получателя.
    • Название банка-получателя и номер корреспондентского счёта (как правило, эти реквизиты автоматически определяются по БИК при оформлении онлайн-перевода в ИБ)
    • ИНН физ. лица получателя .

    Более подробно о реквизитах банковского счёта, и о том, как их узнать.

    Заполняем задание банку

    Перед тем как сделать платёж или отослать перевод, необходимо заполнить платёжное поручение (далее – ПП) – дать задание банку: откуда и куда перевести деньги. В интернет-банке это сделать проще всего. Для этого необходимо (на примере перевода с карточного счёта Кредит Европа Банка на карточный счёт Росгосстрах Банка):

    Выбрать счёт для списания средств (например, карточный счёт);

    Ввести сумму перевода ;

    Указать назначение платежа . В этом поле можно написать в зависимости от цели перевода: «перевод частному лицу», “перевод собственных средств”, «погашение кредита по договору №…», «пополнение счета карты» и есть смысл указать «без НДС» (при переводах между физическими лицами НДС не взимается).

    Настоятельно не рекомендуется в поле «Назначение платежа» писать всякую отсебятину, упражняясь в «эпистолярном жанре», и уж тем более нельзя писать непристойности – перевод может не пройти.

    Указать ФИО получателя и его номер счёта ;

    Ввести БИК банка ;

    БИК вводится в специальной форме, которая нам сразу покажет наименование банка-получателя и корреспондентский счёт (эти реквизиты будут автоматически внесены в задание на перевод).

    После проверки правильности заполнения данных и подтверждения операции одноразовым паролем, перевод принимается на обработку.

    Саму платёжку (в форме, утвержденной ЦБ РФ) можно получить в истории операций.

    Реквизиты счёта можно получить в отделении банка (спросив их у сотрудника) или в интернет-банке. Как получить реквизиты карточного счёта различными способами на примере карточки Сбербанка, узнаете в этой статье.

    Технология отправки

    Итак, вы дали задание банку. Далее деньги с вашего счета переходят в расчётный центр банка, функции которого выполняет АБС (автоматизированная банковская система). АБС обычно ведёт групповую обработку платежей – накапливается группа платёжек, и в определённое время средства отправляются в расчетно-кассовый центр филиала ЦБ РФ на корреспондентский счёт банка. У каждого российского банка есть свой корреспондентский счёт (к/с) в ЦБ РФ, через который производятся все межбанковские расчёты.

    ЦБ РФ обрабатывает платёж (проверяет на соответствие всем законодательным требованиям), после чего деньги переводятся на к/с банка-получателя перевода. Теперь начинает работу АБС банка-получателя. Перевод обрабатывается и зачисляются на расчётный счёт клиента.

    Банковские рейсы. От чего зависит скорость перевода?

    Скорость переводя зависит от различных факторов – на неё влияет время обработки платежа в каждом из звеньев цепочки его прохождения: банк-отправитель, ЦБ и банк-получатель. Большое значение имеет, какая техническая система используется для обработки платежа.

    Есть следующие технические системы:

    • МОП (многорейсовая обработка платежей);
    • НОП (непрерывная обработка платежей);
    • БЭСП (банковские электронные срочные платежи).

    Если перевод пойдёт через систему НОП или БЭСП, то он дойдёт практически мгновенно (в реальном времени), и его стоимость будет значительно выше, чем у самой первой системы. Поэтому практически повсеместно применяется многорейсовая обработка, хотя есть и исключения (информацию об использовании системы обработки уточняйте в вашем банке). Кстати, комиссия за межбанк в основном определяется тем, что за обработку каждого платежа Центробанк берёт определённую плату.

    Как происходит многорейсовая обработка платежей?

    ЦБ РФ производит приём, обработку, и отправку платежей по установленному расписанию: в течение определённых временных промежутков («окон»). Всего в течение дня у него имеется 5 таких окон, а все переводы, попавшие в одно окно, называются банковским рейсом. Расписание рейсов Банка России вы можете увидеть ниже.

    Таким образом, если вы хотите провести платёж определённым рейсом, то вам его необходимо своевременно отправить. Но здесь есть несколько моментов:

    • Банк отправитель может использовать только некоторые рейсы, например, известно, что Тинькофф отправляет переводы начиная со второго рейса;
    • Центробанк работает только в рабочие дни, соответственно, все выходные и праздники межбанк обрабатываться не будет;
    • У каждого банка-получателя своя специфика обработки пришедших платежей. Где-то платёж зачислится на счёт клиента этим же рабочим днём, а где-то следующим.

    Рекомендации

    Рекомендации здесь можно дать следующие. Если вы хотите, чтобы ваш перевод дошёл до назначения этим же рабочим днём, то задание банку давайте как можно раньше, и не позднее последнего рейса (лучше уложиться в первый-второй рейс). Ну и, конечно, много зависит от банков. Опытным путём (на различных банковских форумах) установлены банки, которые быстро отправляют и зачисляют деньги, например: Тинькофф, ТачБанк, Рокетбанк, Почта Банк, Кредит Европа Банк и ряд других (речь идёт об онлайн-переводах).

    Можно ли отменить ошибочный платёж?

    Если вы ошиблись при оформлении задания на перевод банку, то уже на этапе обработки платежа банк может обнаружить ошибку и указать на поле данных, куда необходимо внести изменения. Если же деньги уже были отправлены, то банк-получатель определит, что реквизиты перевода некорректны и отправит средства назад. В течение 5 рабочих дней деньги вернуться на счёт отправителя.

    Если же деньги были зачислены по некорректным реквизитам, то отправителю необходимо самостоятельно обратиться в банк-получатель и попросить его связаться с получателем, чтобы последний перечислил средства обратно.

    В некоторых банках клиент может отменить платёж, если деньги ещё не были отправлены банком. К примеру, это можно сделать в онлайн-банке Сбербанка – если статус платежа в истории операций «Исполняется банком», то его можно отменить, кликнув по операции и нажав кнопку «Отменить» (Подробности в статье «Как вернуть ошибочный платёж в Сбербанке?»)

    Как сделать перевод (платёж) без комиссии? Банки с бесплатным или дешёвым межбанком

    Уже прошли те времена, когда для совершения платежа или перевода мы поголовно шли на почту или в банк, стояли в очереди, заполняли платёжки и платили существенные комиссии (оплата услуг Центробанка и самого банка-отправителя). Сегодня эти операции можно сделать в режиме онлайн (в интернет-банке или мобильном приложении) и гораздо дешевле, а многие банки позволяют делать межбанковские платежи в пользу физических и юридических лиц без комиссии!

    Почему такое возможно? Во-первых, все платежи идут автоматизировано – больше не используется труд операционно-кассового работника, а значит затраты банка на зарплату сотруднику и на прочие косвенные услуги, необходимые для содержания трудящихся (помещение, отопление, электричество и пр.) уменьшаются.

    Во-вторых, низкой комиссией или её отсутствием банк создаёт конкурентное преимущество своему продукту (например, карте).

    В-третьих, уменьшение комиссией возможно в рамках проводимых акций, привлекающих внимание потенциальных клиентов.

    Ниже вы можете ознакомиться со списком банков с бесплатным и дешёвым межбанком, составленным одним из участников форума на известном портале Банки.ру (ссылка на пост). Расшифровку непонятных сокращений можно посмотреть здесь, а задать вопросы в комментариях к этой статье или на ветке форума.

    Если вы посылаете деньги межбанком на свои счета, то обратите внимание на взимание некоторыми банками комиссии за входящий перевод.

    Для бесплатного (или недорогого) перекидывания средств лучше открывать бесплатные или условно-бесплатные дебетовые карты. Вот только несколько наглядных примеров:

    Карта Тинькофф Блэк. Полностью бесплатна на тарифе 6.2. У неё не только бесплатный межбанк, но и бесплатный входящий (стягивание) и исходящий (выталкивание) Card2Card-перевод + начисление процента на остаток на счёте (ПНО) и ещё много всяких полезностей.

    Карта ТачБанка, Смарт карта банка Открытие, карта Рокет банка. Условно-бесплатные с бесплатным межбанком.

    Карта Космос Хоум Кредит Банка. Условно-бесплатная. Дешёвый межбанк – 10 руб.

    С помощью платного и бесплатного межбанковского перевода можно не только пополнить счет своей карты или погасить платёж по кредиту в любом банке, вы также можете послать деньги любому человеку или заплатить за любые услуги юр. лицу. Причём вероятность сбоев и потери денег очень низка по причине участия Банка России в цепочке операций, к тому же после каждого перевода у вас будет доказательство – платежное поручение.

    А если учесть, что банков, предоставляющих услуги бесплатного межбанковского перевода в разы больше банков, которые дают возможность делать Card2Card-переводы без комиссии, то это существенно перевесит чашу весов в пользу межбанка: удобно, надёжно, бесплатно и достаточно быстро, что ещё надо современному пользователю банковских услуг?

    Понравилась статья? Поделиться с друзьями: