Пенсионные банковские карты сравнить

Лучшие пенсионные карты в 2018 году

Популярность всевозможных пластиковых карт неуклонно растёт не только среди молодого и средневозрастного населения, но и среди пенсионеров. Всё больше пожилых людей предпочитают получать пенсию непосредственно на банковскую карту, а не посещать почтовые отделения и стоять в немаленьких очередях. В данной публикации будут предложены к рассмотрению лучшие пенсионные карты.

Чем удобна пенсионная карта?

Процесс получения пенсии на карточку абсолютно по всем параметрам превосходит посещение почтового отделения. Поэтому те, кто ещё не оформил перевод пенсии на карту, должны непременно воспользоваться этой возможностью.

Основные плюсы получения пенсии на банковскую карту:

  1. Удобство и простота получения средств. За деньгами не нужно никуда идти, стоять в длинных очередях и тратить своё время. В определённый день месяца будут производиться начисления денежных средств на карточку. Снимать их можно в любое удобное время и в нужном количестве. А необходимые банкоматы зачастую находятся даже ближе, чем почтовое отделение.
  2. Начисление процентов на остаток денежных средств. Оно действует не во всех банках и не для всех дебетовых карт, однако можно найти вариант и с такими начислениями.
  3. Всевозможные скидки, кэшбэки и бонусы. Некоторые банковские организации предлагают пенсионерам более выгодно осуществлять покупки, а также предоставляют различные скидки в магазинах-партнёрах.
  4. Легкий процесс оплаты коммунальных и прочих платежей. Все счета за ЖКХ можно оплатить через личный кабинет онлайн-банка очень быстро. Нет необходимости обивать пороги различных платёжных отделений.
  5. Возможность получения быстрых денежных переводов от родных и близких. С использованием банковских карт эта процедура производится моментально — вне зависимости от времени суток и расстояния.
  6. Относительная безопасность пенсионных средств. Риск кражи наличных существенно снижается, т. к. деньги не нужно постоянно носить при себе.

С какими банками работает Пенсионный фонд Российской Федерации?

В процессе поиска наиболее подходящего предложения у пенсионера может возникнуть вопрос: «На карту какого банка можно получать пенсию?»

Ниже представлен ТОП-10 банков, с которыми работает Пенсионный фонд РФ.

  1. Сбербанк
  2. ВТБ
  3. Россельхозбанк
  4. Открытие
  5. Бинбанк
  6. Промсвязьбанк
  7. Совкомбанк
  8. Уралсиб
  9. УБРиР
  10. Почта Банк

В каком банке лучше получать пенсию?

В этой части статьи представлены лучшие пенсионные карты. Ознакомившись с этими предложениями, пенсионеру будет проще сделать выбор в пользу оформления той или иной карты.

Сбербанк — пенсионная карта МИР

Вполне естественно, что самая надёжная и популярная банковская структура страны не смогла обойти стороной часть населения, достигшую пенсионного возраста. Подавляющее большинство пенсионеров получают пенсии именно на карточки Сбербанка, а огромное число банкоматов и филиалов в шаговой доступности является существенным плюсом для данной категории граждан.

Главные характеристики пенсионной дебетовой карты МИР:

  • бесплатное годовое обслуживание;
  • действие бонусной программы «Спасибо от Сбербанка»;
  • карта выдаётся сроком на 5 лет;
  • величина % на остаток — 3,5% за год (начисления происходят раз в три месяца);
  • стоимость мобильного банка — 30 руб. в мес. (первые 2 месяца пользование услугой бесплатное).

Бинбанк — бесплатная пенсионная карта

Соответствующая карта от Бинбанка — это надёжный и простой способ хранения сбережений, получения пенсии, а также оплаты покупок.

Обслуживание карты абсолютно бесплатное и не зависит от величины ежемесячных операций, а также от суммы остатка. Наличные можно снимать без комиссий через банкоматы всех банков РФ.

Величина зачислений на остаток средств составляет 7% годовых. У Бинбанка действует довольно обширная сеть терминалов и банкоматов, через которые очень удобно производить оплату счетов ЖКХ вообще без комиссии. Услуга СМС-информирования предоставляется банком совершенно бесплатно.

Почта Банк — пенсия на карту МИР

Банк предлагает хорошие условия для перевода пенсии на их карточку. Карта Почта Банка для получения пенсии позволяет получать выплату до 7% годовых на величину остатка каждый месяц. Такой процент действует при остатке на карте от 50 000 рублей.

Открытие и обслуживание неименной карты бесплатное, а оформление именной обойдётся в 300 рублей. За пользование услугами мобильного и интернет-банкинга плата не взимается.

Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы этого банка либо банков-партнёров группы ВТБ. Ежемесячная стоимость СМС-информирования составляет 49 рублей (первые 2 месяца пользования бесплатны).

Россельхозбанк — карта для пенсионеров

Основные особенности карты МИР для зачисления пенсии здесь таковы:

  • пластик сразу же можно получить на руки;
  • плата за выпуск и обслуживание — 0 рублей;
  • доход за остаток средств на счёте — до 7% годовых;
  • действие бонусной программы «Урожай», по которой начисляются баллы за оплату с карты;
  • снять наличные без комиссии можно в банкоматах Россельхозбанка, Росбанка, Альфа-Банка, Промсвязьбанка и Райффайзенбанка;
  • стоимость СМС-оповещений об операциях — 59 руб. в мес.

Промсвязьбанк — выгодная карта для пенсионеров

Пенсионная дебетовка ПСБ выпускается и обслуживается бесплатно. Получить её на руки возможно в день обращения. Основные характеристики данного продукта следующие:

  • выплаты по остатку средств — до 5% (такой процент действует, если ежедневный остаток начинается от 3000,01 руб.);
  • денежные средства, находящиеся на счёте, застрахованы АСВ;
  • действие различных скидок при оплате картой — до 40% (с полным списком скидочных партнёров можно ознакомиться на сайте банка);
  • СМС-информирование — 69 рублей в месяц.

Снимать денежные средства без комиссии можно как через банкоматы Промсвязьбанка, так и посредством банков-партнёров. К партнёрам ПСБ относятся следующие финансовые структуры:

  1. Банк АВБ
  2. Бинбанк
  3. Банк «Возрождение»
  4. Альфа-Банк
  5. Россельхозбанк

ВТБ — бесплатная пенсионная мультикарта

Банк презентует лицам пенсионного возраста специализированную мультикарту с возможностью выбора бонусной программы — например, подключение опции кэшбэка на покупки в различных категориях либо действие повышенных процентов по остатку средств. Замена бонусной программы возможна раз в месяц.

Можно выбрать кэшбэк для наиболее понравившейся категории:

  • до 2% за каждую покупку;
  • до 10% за покупки в категории «Авто»;
  • до 10% за оплату счетов в ресторанах;
  • до 4% лётными милями за любые покупки;
  • до 4% бонусными балами за все покупки (баллы можно обменять на различные товары или услуги организаций-партнёров).

Размер выплат по остатку средств на карте может достигать значения в 10% при подключении соответствующей бонусной опции в личном кабинете.

Для бесплатного годового обслуживания необходимо соблюдение следующих условий:

  1. Величина среднемесячного остатка по карте должна быть не менее 15 тыс. рублей.
  2. Осуществление покупок на сумму свыше 15 тыс. рублей.

При несоблюдении вышеуказанных условий цена за годовое обслуживание составит:

  • 2241 рубль за первый год;
  • 2998 рублей со второго года.

СМС-информирование финансовых операций по карте бесплатное, как и мобильный и интернет-банк, а для снятия наличных без комиссий действует довольно обширная сеть банкоматов ВТБ и его партнёрской группы.

Открытие — возврат средств от покупки в аптеках

Соответствующая карта выпускается в двух вариантах — моментальная либо именная. Стоимость годового обслуживания каждого варианта — 0 рублей.

По карте действует кэшбэк на покупки в любой аптеке — 3% потраченных средств вернутся обратно (но не более 3 тысяч в месяц). Выплаты процентов на остаток составляют от 3,5 до 4% и производятся каждый месяц.

К приятным бонусам этой пенсионной карты можно отнести бесплатное СМС-информирование и снятие наличных во всех банкоматах страны без комиссии.

Как оформить?

Для тех пенсионеров, кто уже ознакомился со всеми предложениями и выбрал наиболее оптимальное, необходимо знать порядок действий для перевода пенсии на вновь оформленную карту. Он таков:

  1. Изучение всех доступных предложений и выбор лучшего. В ходе этого шага пенсионер должен ознакомиться со всеми вышепредставленными картами и определиться с выбором в пользу той или иной, исходя из своих личных нужд и потребностей.
  2. Оформление желаемой пенсионной карты. На этом этапе потребуется либо посетить отделение выбранного банка, либо подать онлайн-заявку на сайте соответствующей финансовой организации. Для оформления потребуются пенсионное удостоверение и паспорт.
  3. Посещение отделения ПФР и подача соответствующего заявления. Конечным этапом станет поход в Пенсионный фонд и написание заявления на перевод пенсии по новым платёжным реквизитам. В следующем месяце пенсия будет начисляться уже на новую карту.

Тут важно сказать, что некоторые банковские организации самостоятельно производят подачу нужных заявлений в ПФР. В таком случае весь процесс по переводу пенсии на другую карточку ограничится первыми двумя шагами.

Видео по теме

Дебетовые карты для пенсионеров

Пенсионеры все еще остаются той категорий потребителей, которые плохо разбираются в актуальных банковских продуктах и технологиях. Но в то же время являются ответственными клиентами, которых любят банки и активно к себе привлекают. Одно из наиболее востребованных предложений для лиц пенсионного возраста – это дебетовые банковские карты.

Эти продукты также, как и карты для других клиентов обладают многими доступными на сегодня преимуществами: бесплатный выпуск и обслуживание, кэшбэк, подключение к интернет-банкингу, начисление процентов на остаток, бонусные программы. Но в то же время для пенсионеров все эти условия выгоднее и привлекательнее.

Что дает специализированная пенсионная карта?

Банки ценят клиентов, получающих пенсии. Эти люди отличаются пунктуальностью, редко отказываются от обслуживания и регулярно пользуются банковскими услугами.

Лица пенсионного возраста уходят от использования наличных и все чаще предпочитают получать выплаты на карточный счет или оформлять платежную дебетовую карту для текущих расходов. Для них это в первую очередь следующие преимущества:

  • Кэшбэк на всё – 1%
  • Кэшбэк в выбранных категориях – 5%
  • Кэшбэк у партнеров – до 30%
  • Max кэшбэк в месяц – 3000р
  • Ежемесячное обслуживание – 99р
  • Проценты на остаток – 6%

  • Кэшбэк на всё – 1%
  • Кэшбэк в выбранных категориях – 5%
  • Кэшбэк у партнеров – до 30%
  • Max кэшбэк в месяц – 2000р
  • Ежемесячное обслуживание – 99р
  • Проценты на остаток – 7%

  • Кэшбэк на всё – 1%
  • Кэшбэк бары, рестораны, кафе – 5%
  • Кэшбэк на АЗС – 10%
  • Max кэшбэк в месяц – 5000р
  • Ежемесячное обслуживание – 166р
  • Проценты на остаток – 6%

  • Кэшбэк на всё – 1%
  • Кэшбэк на всё первые 3 месяца – 7%
  • Кэшбэк в выбранных категориях – 7%
  • Max кэшбэк в месяц – 5000р
  • Ежемесячное обслуживание – 500р
  • Проценты на остаток – 5,5%

  • Кэшбэк на всё – 1.5%
  • Кэшбэк в выбранных категориях – 10%
  • Max кэшбэк в месяц – 5000р
  • Ежемесячное обслуживание – 299р
  • Проценты на остаток – 5%
  • удобство. Расчеты картой доступны практически во всех торговых точках. Есть возможность быстро получить денежный перевод от родственника;
  • минимизация рисков кражи или утери денег;
  • экономия на возврате средств с покупок, в том числе и специальных, есть программы банков, предусматривающие кэш-бэк с трат в аптечной сети или на лечение. Бесплатное снятие наличных, зачисление на карту и переводы между картами также без комиссий;
  • доходность. По подавляющему большинству дебетовых карт для пенсионеров начисляются проценты на остаток средств;
  • оплата некоторых услуг, например, ЖКХ без комиссии;
  • комфорт. Доступ для пенсионера или его детей в онлайн-сервисы и мобильные приложения для контроля и управления средствами с карты. Регулярное бесплатное получение выписок, справок о размере пенсии. СМС-информирование и прочее. Возможность настроить автоплатеж.
  • завещание денег, хранящихся на счету.

Недостатки у дебетовых банковских карт также имеются:

  • зачастую это пластик невысокой категории Маэстро, Стандарт или Классик;
  • валюта карты ограничена только рублями;
  • отсутствие специальных защитных кодов CVV2 или CVC2.

Нельзя назвать минусом, а скорее особенностью, обязательный перевод всех пенсионеров, получающих пенсии на карты платежной системы МИР.

МИР для пенсионеров

Начиная с 1 июля 2017 года всех российских пенсионеров плавно переводят на банковские карты МИР. Как обещают в ПФР это повлечет за собой только положительные изменения и улучшение комфорта для держателей. Сегодня получить дебетовую карту МИР для зачисления пенсии могут новые пенсионеры, а также самостоятельно изъявившие это желание и обратившиеся в банк. Остальных переведут, как только у них закончится срок действия текущих платежных карт.

Актуальные предложение по дебетовым карточкам МИР уже есть в десятках российских банках, например, в Примсоцбанке, АО «Россельхозбанке», РНКБ, Сбербанке и других.

Условия по карте весьма привлекательные:

  • все они являются доходными;
  • выдаются по предъявлении паспорта и пенсионного удостоверения;
  • подключены к одной или нескольким выгодным функциям кэшбэку, начислению бонусов.

Пенсионная карта МИР позволяет:

  • расплатиться в оффлан торговых точка по стране и в интернете;
  • перевести деньги;
  • снять наличные.

Надежность банков

Большую часть пенсионеров сложно назвать состоятельными людьми. Поэтому для них жизненно важна надежность банка, в котором хранятся средства, находящиеся на карточном счете дебетовой карты.

С этой точки зрения можно быть относительно спокойным: на дебетовые карты распространяется действие Федерального Закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Дебетовые карты для пенсионеров

ФК Открытие

Предлагает две карты платежной системы МИР. Условия обслуживания практически одинаковы, разница лишь в лимите на снятие наличных. В Классической – он выше и равен 200 000 рублей. Карта может быть моментального выпуска или же именной. Бесплатно:

  • выпуск и обслуживание;
  • смс-информирование;
  • снятие наличных во всех банкоматах не зависимо от банка;
  • интернет и мобильное предложение.

Оформить карту можно с 18 лет, в том числе и с целью получения на нее пенсии.

Россельхозбанк

Четыре пенсионных карты предлагает этот банк:

  • две платежной системы МИР;
  • две МастерКард.

Получение карты подразумевает перевод получения пенсии на карточный счет РСХБ. Валюта счета рубли. Оформление с 18 лет, при условии наличия права на пенсионное или социальное пособие.

Сбербанк

Здесь на смену карте Маэстро «Активный возраст» выпускают карту МИР. Также есть региональное предложение только для москвичей – это карта MasterCard.

Оформление в офисе банка, выпуск и обслуживание карт бесплатно. Валюта – рубли. МИР можно получить с 18 лет, но только при условии получения на нее пенсии. А вот МастерКард доступна гражданам РФ, иностранным гражданам и лицам без гражданства с 54 лет женщинам и с 59 для мужчин. Обе карты доходные – по 3,5% на остаток. Участвуют в программа «Спасибо».

Связь-Банк

Для получения пенсионных выплат здесь выдают три карты платежной системы МИР Классической и Премиум версий. И пластик Visa Classic с льготными условиями обслуживания для пенсионеров, но не обязывающий перевод пенсии на счет в Связь-Банк. Получить карту можно с 18 лет, при условии, что клиенту начислена пенсия или осталось менее 12 месяцев до наступления пенсионного возраста.

Карта Мир выглядит совсем простой, не имеющей ни бонусной программы, ни кэшбэка. С Визой можно получить кэшбэк на счет мобильного оператора. Преимущества обеих карт – это доходность в 7% годовых.

Бинбанк

Карту МИР этого эмитента может оформить гражданин РФ или иностранец в офисе банка с 18 лет, при условии, что он уже имеет право на получение пенсии. Карта доходная, но более никаких преимуществ не имеет – нет кэшбэка и бонусной программы.

Банк Возрождение

Получить карту МИР этого банка может любой гражданин, имеющий право н получение пенсии и достигший 14 лет. Карта приносит 5% дохода в год и ее выдача и обслуживание бесплатное.

Промсвязьбанк

Здесь можно оформить карту мгновенной выдачи одной из платежных систем МИР Классическая или MasterCard Instant Issue. Для получения карты необходимо быть пенсионного возраста (женщины – 55 лет, мужчины – 60 лет) или если до наступления пенсии осталось не более 1 года. Основное преимущество карты – это до 40% скидок на товары от партнеров банка, которые представлены на сайте эмитента, а также накопление средств на остаток в размере 5%.

ВТБ Банк Москвы

Как и большая часть эмитентов, для пенсионеров ВТБ Банк Москвы выпускает дебетовую карту платежной системы МИР. Выпуск и обслуживание – бесплатные. Для оформления нужно быть старше 18 лет, предъявить паспорт и пенсионное удостоверение. Карта изготавливается до 9 рабочих дней. Держатель сможет оплачивать ЖКХ без комиссии в банкоматах ВТБ Банка. Также можно получать небольшой доход в виде накопления средств на остаток по карте — а именно до 4%.

Таблица условий обслуживания по дебетовым картам для пенсионеров:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: