Карта мегафона банковская тарифы

Банковская карта Мегафон

Оператор Мегафон выпустил классическую дебетовую банковскую карту с привязкой к счету мобильного телефона, без кредитного лимита с быстрым оформлением. Чтобы реализовать проект, был привлечен российский банк — ООО «Банк Раунд». Он занимается выпуском и обслуживанием пластиковых карт Мегафон. Тарифы и условия по картам устанавливает сам оператор.

Банковская карта Мегафон выпускается платежной системой MasterCard. А значит, каждый клиент компании может воспользоваться всеми преимуществами данной системы (в т.ч. привилегиями, предусмотренными MasterCard Избранное) в любой точке мира.

Тарифы и условия

В настоящий момент доступны три тарифа. Главные их отличия — в стоимости оформления и дополнительных привилегиях. При этом все тарифы предполагают одинаковые операции и равные лимиты по ним.

Стоимость обслуживания и выпуска

Для тарифов Мегафон «Включайся!» и «Все включено» предполагается отсутствие платы за выпуск банковской карты Мегафон.Банк. А вот выпуск дебетовых карт по остальным тарифам Standard обойдется в 99 рублей.

Абонентам, которые предпочитают платить в одно касание, следует воспользоваться технологией MasterCard PayPass. Им предлагается карта Мегафон Стандарт NFC.
Выпуск карточек MasterCard Gold по старым тарифам «Всё включено» M, L, XL или VIP либо по тарифам «Включайся! Слушай, Говори, Общайся, Смотри, Премиум» бесплатный. Выпуск карт по тарифам «Всё включено» XS и S обойдется в 99 рублей, а остальных — 249 рублей.

Для всех карт предусмотрено бесплатное обслуживание.

Комиссии

  • за оплату товаров и услуг — без комиссии;
  • sms-информирование на номера Мегафон — без комиссии;
  • ежемесячная плата за управление картой через sms (sms-банк) — 30 рублей;
  • запрос баланса в банкомате — 20 рублей.

Комиссия за перевод средств

  • с карты на карту в сервисе MasterCard MoneySend -1,99%;
  • через иные сервисы — 1,99%;
  • посредством приложений Мегафон-банк — 4,15%;
  • на любой электронный кошелек — 8%.

Комиссия за выдачу наличных

  • в банкомате — 2,5%
  • через специальные пункты — 2,5%, но не менее 100 руб.;
  • Лимиты по операциям
  • Расходование средств — до 60 тыс. руб. в день, до 100 тыс. руб. в месяц;
  • Выдача наличных — до 5 тыс. руб. в день, до 40 тыс. руб. в месяц.

Преимущества

  • Оплата покупок с карты Мегафон производится помощью действительного телефонного счета. Это главное преимущество данной банковской карты. Каждый, кто имеет номер Мегафон, может воспользоваться картой как «универсальным кошельком», чтобы оплачивать не только услуги оператора мобильной связи, но и любые покупки или услуги. Картой оплачивают интернет, коммунальные услуги, покупки в онлайн или обычных магазинах.
  • На средства, которые остались на карте (остаток от 0,5 до 200 тыс. руб.) начисляется бонус в размере 8% годовых. Но при единственном условии, — в течение месяца картой Мегафон должна быть оплачена хотя бы одна покупка.
  • Размер возврата средств при оплате товаров у партнеров Мегафона достигает 50%. В настоящий момент кэшбэк начисляется за оплату товаров в магазинах «Экспедиция», расчете в кофейнях «Шоколадница», ресторанах «Ваби Саби» и «Чугунный мост». Бонус будет начислен в течение 45 дней после расчета картой.
  • Карта выдается при обращении. Для этого абоненту достаточно просто обратиться в салон Мегафон в РФ и карта будет выдана моментально. Сам процесс оформления карты займет не более четверти часа.
  • Нет ограничений по выпуску карт. При желании абонента, к его счету может быть выпущено несколько дополнительных карточек. При этом ежемесячный лимит в размере 600 тыс. руб. по счету распространится на все выпущенные карты.
    Может быть оформлена как российским гражданам, так и иностранцам. Это достаточно весомый аргумент в пользу этой карты, т.к. обычно этот банковский продукт оформляется только гражданам РФ.

Интернет-банк

Для пользователей картой создан достаточно удобный сервис — интернет-банк «Мегафон-банк». Он позволяет следить за операциями, которые были осуществлены данной картой. Для этого необходимо зайти на официальный веб-ресурс bank.megafon.ru.

Владельцам смартфонов предлагается скачать приложение «Мегафон-Банк». Оно доступно для мобильных устройств, которые работают на платформах: Android, iOS, Windows Phone.

Возможности интернет-банка Мегафон

  • оплачивать разные услуги;
  • переводить деньги на иные карточки MasterCard, воспользовавшись системой MasterCard MoneySend;
  • просматривать осуществленные операции по ней;
  • устанавливать лимиты;
  • устанавливать дополнительные номера для sms-информирования. Это позволяет получать sms-сообщения о совершенных операциях не только на основной, но и на дополнительный номер телефона;
  • узнавать MCC код операции, загрузив квитанцию об оплате файлом в pdf формате;
    заблокировать ее.

Активация карты и получение пин-кода

Как только оформлена карта Мегафон, необходимо ее активировать и получить пин-код. Для этого нужно осуществить звонок:

  • с телефона, к которому привязана карточка, по номеру 5555. Пин-код присылается в sms-сообщении;
  • на горячую линию 88005505500, если звонок будет осуществляться с иного номера Мегафон либо с номера иного оператора. В этом случае не обойтись без прохождения полной идентификации клиента.

После его получения, требуется активация пин-кода. Нужно совершить любую операцию с помощью банковской карты и использовать полученный пин-код.

Другие особенности карты Мегафон.Банк

  • Как только картой оплачена первая покупка, в течение суток будет начислен приветственный бонус. Он начисляется на клиентский счет мобильного телефона в размере 100 рублей. Оплатить покупки им нельзя, но можно потратить на оплату услуг связи.
  • При переоформлении сим-карты Мегафон на иное лицо, привязанная к ней банковская карточка будет автоматически заблокирована. Новый собственник сим-карты также сможет оформить банковскую карту Мегафон.

Изменить пин-код можно в тех банкоматах, где об этой функции написано на экране.

Банковская карта Мегафон: 5 плюсов и 5 минусов

  • Банковская карта Мегафон: 5 плюсов и 5 минусов
  • Как активировать карточку Мегафон
  • Как открыть и пополнить вклад через банкомат

Главным достоинством банковской карты «Мегафон» является единый счёт карты с балансом мобильного телефона. Такое слияние позволяет легко и быстро, а главное без комиссий, пополнять счёт банковской карты. Для этого необходимо пополнить баланс мобильного телефона с карты любого банка, через банкомат или мобильное приложение. За пополнение счёта мобильного телефона комиссия не берётся. Как правило, при переводе денег с карты на карту разных банков берётся комиссия около 2%. С банковской картой «Мегафон» этих потерь не будет.

Второй плюс карте ставим за дополнительный доход. Абонент сотового оператора «Мегафон» будет ежемесячно получать деньги в размере 0,66% (8% годовых) от остатка на счёте мобильного телефона. Минимальный остаток на карте, при котором начисляются проценты, составляет 500 рублей. Таким образом владелец карты получает расходуемый вклад с выгодными условиями. В обычных банках у таких вкладов процентная ставка ниже, а минимальный остаток в несколько раз выше.

Третий подарок от «Мегафона» – это бесплатное обслуживание и бесплатные СМС-сообщения. Карта не просит денег, поэтому может лежать на полке, а воспользоваться ей можно при первой необходимости. После оплаты покупок картой на телефон приходят СМС-сообщения, за которые платить не нужно. На других банковских картах такая услуга стоит от 30 до 60 рублей в месяц.

Четвёртый лайк поставим карте за cashback или вознаграждение до 10% у партнёров проекта. При оплате товаров и услуг банковской картой «Мегафон» вам будут возвращать обратно на счёт часть потраченных денег – до 10%.

Пятым достоинством карты является бесконтактная технология оплаты товаров и услуг – система Pay Pass. Отпадает необходимость вставлять карту в терминал или проводить магнитной полосой, достаточно поднести карту к экрану терминала и деньги спишутся. Эта новая функция бесплатная, в других банках карты с технологией Pay Pass относятся к премиальным, поэтому очень дорогие в обслуживании.

У карты есть и свои недостатки, которые могут оказаться важными при использовании карты.

Первым и наиболее важным минусом является отсутствие страховки. Деньги на карте не попадают под систему страхования вкладов и не застрахованы государством. Эмитентом по выпуску карты является банк «Раунд», но деньги находятся на счёте мобильного телефона и являются электронными денежными средствами или ЭДС, а ЭДС не подлежат обязательному страхованию. Поэтому очень крупные суммы денег держать на карте рискованно. Банкротства банка или лишения лицензии владельцу карты бояться не нужно, а вот о банкротстве сотового оператора необходимо помнить.

Второй минус связан с защитой денег на карте от мошенников. Несмотря на то, что «Мегафон» сразу блокирует возможность совершать неосознанные платные подписки, угроза безопасности остаётся. Денежные средства находятся не в банке, а на счёте мобильного телефона, поэтому для максимальной защиты крупные суммы денег лучше держать в банке.

Ставим третий минус карте «Мегафон» за снятие наличных. Если положить деньги на счёт карты можно легко, быстро и без комиссии, то при снятии наличных с некоторой суммой денег придётся расстаться. Снять деньги можно в любом банкомате, комиссия составляет 2,5%. Таким образом владелец карты теряет часть годового дохода. В итоге доход 8% годовых превращается в 5,5%. Поэтому карту лучше использовать для безналичной оплаты.

Четвёртый минус получается из четвёртого плюса. При просмотре списка партнёров для получения вознаграждения выясняется, что такие магазины присутствуют только в крупных городах. Поэтому пользоваться таким хорошим преимуществом смогут далеко не все. Тем не менее, партнёры и акции постоянно меняются и будем надеяться на то, что сможем использовать этот плюс в будущем.

Ставим пятый дизлайк карте за условия оформления карты. Получить карту может только владелец сим-карты «Мегафон». Поэтому для получения данной карты нужно будет подключиться к этому сотовому оператору. Оформление карты будет бесплатно только тем, у кого тариф с абонентской платой. Все остальные смогут получить карту за 149 рублей, обслуживание карты будет бесплатным.

Подведём итоги и оценим карту «Мегафон». Банковская карта «Мегафон» не просит денег, выдаётся бесплатно и приносит прибыль. Все минусы не критичны, и практически не влияют на уникальность карты. В целом у карты достоинства во многом перевешивают недостатки, поэтому советую получить данную банковскую карту.

Банковская платежная карта Мегафон MasterCard

23 августа 2016 года Мегафон запустил новый проект. Он предлагает своим действующим абонентам оформить банковскую карту, счет которой будет привязан к счету телефона. Это классическая дебетовая карточка без подключения кредитного лимита. Но, думаю, что если проект окажется удачным, в перспективе Мегафон может и расширить функционал пластика, благо что банковские и IT технологии не стоят на месте. Так как продукт новый и может многим показаться интересным, я решил сделать обзор банковской карты Мегафон, который укажет на все аспекты и нюансы ее использования.

Для начала рекомендую посмотреть видеопрезентацию о новой карте.

Эмитент карты — Банк Раунд (Round)

Для реализации проекта новой банковской карты Мегафон привлек банк-эмитент, которым выступает банк Раунд. Этот банк нельзя назвать крупным и брендовым, но, по сути, он только выпускает пластик в рамках соглашения с Мегафоном и обслуживает его. Все тарифы и условия обслуживания устанавливает оператор. Можно высказать опасения: банк небольшой, вдруг он лопнет, а деньги не застрахованы. Но на горячей линии банка Round уверяют, что в таком случае средства останутся на балансе мобильного счета клиента Мегафона.

Обслуживает карту Мегафон платежная система MasterCard, что позволяет держателю пользоваться привилегиями этой системы, в том числе привилегиями MasterCard Избранное. Это международная система, поэтому и использовать новое платежное средство можно по всему миру.

Тарифы и условия банковской карты Мегафон

Дебетовая карта Мегафон выпускается в трех тарифах, но если их изучить, то можно прийти к выводу, что стоимость всех операций и лимиты на них идентичные, отличается только цена оформления, да и то это отличие совершенно не существенное, плата в любом случае небольшая.

Стоимость годового обслуживания и выпуска карты

  • Стоимость выпуска карты MasterCard Standart для клиентов с тарифом «Включайся! Открывай, Пиши» и «Все включено» XS и S — 0 рублей. Для всех остальных тарифов — 99 рублей.
  • Также можно выпустить карту Мегафон Стандарт NFC, которая отличается от обычной карты тем, что ею можно оплачивать покупки в одно касание по технологии MasterCard PayPass.
  • При оформлении карты MasterCard Gold стоимость выпуска для владельцев тарифов «Включайся! Слушай, Говори, Общайся, Смотри, Премиум» а также старых тарифов «Всё включено» M/L/XL/VIP — 0 рублей; для тарифов «Всё включено» XS/S — 99 рублей; в остальных случаях — 249 рублей.
  • Обслуживание карты Мегафон бесплатное. Как заявляют в компании Мегафон, обслуживание будет бесплатным всегда.

Комиссии по карте

  • За оплату товаров и услуг комиссия не взимается;
  • При совершении перевода с карты на карту берется плата 1,99%. Перевод возможен только в рамках сервиса MasterCard MoneySend и если вы переводите деньги через сторонний сервис. Рекомендуется использовать cервис переводов Вконтакте, так он сейчас не взимает своей комиссии по переводах на карту MasterCard до 70 тысяч в месяц.
  • Если делать перевод через мобильное или веб-приложение Мегафон-банк, то комиссия составит 4,15%.
  • За выдачу наличных в банкоматах или в пунктах выдачи наличными взимается комиссия в размере 2,5% (минимальная плата в пунктах выдачи составляет 100 рублей);
  • При переводе средств на электронные кошельки плата составит 8% от суммы перечисления;
  • За совершение запроса баланса через банкомат берется 20 рублей;
  • СМС-информирование подключается бесплатно. В ИБ можно указать любой номер Мегафон. куда будут поступать смс-оповещения. Удобно, если Вы открыли карту для ребенка, супруги или другого родственника.
  • СМС-банк (управление картой по СМС) — 30 рублей в месяц.

Лимиты по операциям

  • Eжедневно можно расходовать с карты не более чем на 60 000 рублей (снятие наличных 5000 рублей).
  • Eжемесячный максимальный лимит на совершение расходов по карте — не более 100 000 рублей (снятие наличных 40000 рублей).

Плюсы дебетовой карты от Мегафона

Так как проект только запущен, то отзывы о карте в сети пока что не наблюдаются. О преимуществах нового финансового инструмента можно судить, изучая тарифы на обслуживание и описание карты на сайте, который ей и посвящен. Итак, плюсы карты Мегафон MasterCard:

  1. Счет мобильного телефона для оплаты покупок. Собственно, в этом суть карты и ее главный плюс. Абонент Мегафона, имея также карту от оператора может использовать счет мобильного телефона как своеобразный «универсальный кошелек». Этот счет будет использоваться как для оплаты сотовой связи оператора, так и для оплаты покупок и услуг всего чего только возможно (например, оплатить домашний интернет, оплатить услуги ЖКХ, купить что-либо в онлайн и оффлайн-магазинах).
  2. Начисление процента на остаток 8% годовых. Карта Мегафон позволяет получать дополнительный доход на свободные денежные средства в размере 8% годовых на сумму от 500 до 200 000 рублей. Условием для получения процентов является совершение хотя бы одной операции покупки по карте в месяц.
  3. Кэшбэк у партнеров Мегафона до 50%. Это означает, что при совершении некоторых расходных операций обратно на счет будет возвращаться 10% от суммы покупки. Бонус начисляется в течении 45 дней после совершения покупки. На данный момент кэшбэк за покупки можно получить расплатившись картой в следующих компаниях: магазины «Экспедиция», кофейни «Шоколадница», рестораны «Чугунный мост» и «Ваби Саби». Руководство Мегафона обещает развивать партнерскую сеть для того, чтобы держатели карт могли получать кэшбэк во многих известных компаниях.
  4. Выдача карты в момент обращения. Одним из преимуществ является моментальное получение карты при обращении в любой салон Мегафон на всей территории России. Оформление карты займет у Вас примерно 10-15 минут.
  5. Возможность выпуска несколько карт. К одному счету мобильного телефона можно оформить несколько карт — это будут своеобразные дополнительные карты, которые могут использовать члены семьи и близкие родственники. Месячный лимит по счету карты 600 тыс. в месяц распространяется на все карты.
  6. Оформление карты иностранным гражданам. Оформить карту могут не только граждане России, но и граждане других стран с паспортом иностранного гражданина. Это несомненное преимущество, потому что обычно банковские карты оформляются только гражданам России.

Интернет-банк карты «Мегафон»

Для держателей карты Мегафон доступен дополнительный сервис — интернет-банк под названием «Мегафон-Банк». Владельцы карт могут отслеживать все операции по карте через специальный сайт bank.megafon.ru или скачав специальное приложение на смартфон. Приложение «Мегафон-Банк» доступно для операционных систем Android, iOS и Windows Phone.

Через интернет-банк «Мегафона» (сайт) можно:

  • Оплатить различные услуги (интернет, других операторов и тд.)
  • Сделать денежный перевод на другую карту MasterCard по системе MasterCard MoneySend.
  • Посмотреть последние операции по карте.
  • Установить лимиты расходных операций по карте.
  • Узнать MCC код операции (для этого, необходимо выгрузить квитанцию об оплате в PDF файле).
  • Установить дополнительный номер для СМС-оповещения. Таким образом, после совершения операции по карте, смс будут приходит на основной и на доп. номер.
  • Заблокировать карту.

В скоро будущем также планируется предоставить возможность смены пин-кода карты через ИБ.

Активация карты и получение пин-кода

После оформления карты, Вам необходимо получить пин-код. Для того, чтобы получить его в автоматическом режиме необходимо с номера телефона Мегафон, на который была оформлена карта позвонить по номеру 5555. Также можно позвонить с любого другого номера, но тогда придется проходить полную идентификацию. Для звонка на горячую линию карты Мегафон с другого оператора необходимо набирать номер 88005505500. Рекомендую сразу же после получения карты записать этот номер в телефон, так как может пригодиться для блокировки и разблокировки карты в случае утери.

После получения пин-кода, необходимо провести его активацию, совершив операцию по карте с использованием пин-кода.

Другие особенности карты

  • За первую покупку по карте Мегафон дает бонус 100 рублей на счет мобильного телефона. Этот бонус расходуется только на услуги связи (звонки, интернет, абонентская плата). Потратить на покупки по карте его нельзя. Приветственный бонус зачисляется в течении 24 часов после совершения первой покупки.
  • При переоформлении сим-карты на другое лицо, карта «Мегафон» которая привязана к этому номеру автоматически блокируется. Ее можно утилизировать. Как сказали в службе поддержки, новый владелец сим-карты может также сразу получить карту Мегафон, причем без оплаты стоимости обслуживания.
  • Как рассказывают некоторые владельцы карты, сменить пин-код можно в любой банкомате, где есть на экране функция «Сменить пинкод». Проверять необходимо опытным путем. На сегодняшний день зафиксированы успешные попытки смены пина в банкоматах ВТБ Банка Москвы и МКБ.

Конкуренты карты Мегафон MasterCard

При рассмотрении банковской карты Мегафон, стоит упомянуть и карты-конкуренты, так как только сравнив эти карты, можно сделать правильный выбор и понять: «А стоит ли оформлять карту Мегафон?».

Итак, на сегодняшний день, основными и главными конкурентами среди дебетовых карт для платежей и получения кэшбэка являются:

  1. Дебетовая карта Тинькофф с выгодными условия получения кэшбэка до 30%. Такую карту также можно использовать в повседневных покупках и зарабатывать на кэшбэке.
  2. Дебетовая карта «Польза»от Хоум Кредита. Также как и Тинькофф банк является главным конкурентом платежной карты Мегафона. Она также без годового обслуживания, но с начисление кэшбэка за свои покупки. Кроме всего прочего, по карте предусмотрено бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира. Кстати, по данной карте сейчас самый большой процент на остаток по дебетовым картам. Он составляет 7% годовых.

Отзыв о платежной карте Мегафон

Подводя итог, хочу высказать свое мнение, отзыв о карте Мегафон. Карта несомненно очень интересная. И в первую очередь, интересна и выгодна она будет лояльным абонентам Мегафона. На мой взгляд, дебетовая карта Мегафона довольно удобный инструмент для своих повседневных покупок. Самая оптимальная сумма для хранения денежных средств на карте в пределах от 1 до 30 тыс. рублей.

Единственно, что меня смущает в данной карте — это пока не развитая сеть партнеров для получения кэшбэка, а также отсутствие бесконтактной оплаты PayPass в категории карты Standart. То есть за эту роскошь приходится доплачивать, в то время как банки-конкуренты предлагают такую возможность по всем своим картам.

По сути, Мегафон — единственный оператор сейчас в России, который сделал возможным совершение финансовых операций со счета телефона. Аналогичную карту несколько лет назад предлагал Билайн совместно с Альфа-банком, но надолго этого проекта не хватило. Вскоре он был закрыт. Надеюсь, что банковская карта от Мегафона будет хорошим примером для запуска аналогичных банковских карт другими операторами.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: