Как получить банковскую карту не на себя

Содержание
  1. Оформить дебетовую карту без паспорта
  2. Дебетовая карта без паспорта
  3. Купить дебетовую карту без паспорта
  4. Как получить дебетовую карту без паспорта
  5. Оформить дебетовую карту без паспорта
  6. Как получить банковскую карту не на себя
  7. Как получить карту Сбербанка в 14 лет
  8. Карта Сбербанка для подростков от 14 лет
  9. Как сделать банковскую карту
  10. Условия обслуживания
  11. Оформить карту для подростков онлайн
  12. Карта Сбербанка с 14 лет с индивидуальным дизайном
  13. Заключение
  14. Как получить банковскую карту не на себя
  15. Объявление
  16. Мошенничество по дебетовой карте
  17. Комментарий
  18. Комментарий
  19. Комментарий
  20. Комментарий
  21. Комментарий
  22. Комментарий
  23. Комментарий
  24. Комментарий
  25. Комментарий
  26. Комментарий
  27. Комментарий
  28. Комментарий
  29. Комментарий
  30. Комментарий
  31. Комментарий
  32. Комментарий
  33. Комментарий
  34. Комментарий
  35. Комментарий
  36. Комментарий
  37. Комментарий
  38. Комментарий
  39. Комментарий
  40. Комментарий
  41. Комментарий
  42. Комментарий
  43. Комментарий
  44. Комментарий

Оформить дебетовую карту без паспорта

Ни один крупный банк Российской Федерации в отделении не станет оформлять дебетовую карту, если клиент не предоставит банку паспорт. Это важно понимать.

Дебетовая карта без паспорта

Сама карта – представляет собой специальный продукт выбранного клиентом банка, которая выступает в роли «связующего звена» между счётом в банке и клиентом. Посредством карты человек по факту получает доступ к своему счёту: может оплачивать с её помощью товары и услуги, может снимать наличные со счёта в терминалах и банкоматах и т.д. Естественно, открыть счёт человеку, не предоставившему банку удостоверение своей личности, банк не сможет. Это касается как классических, так и обычных моментальных/неименных карт. Даже неименная карта привязывается к счёту конкретного человека.

Купить дебетовую карту без паспорта

Тем не менее, ряд банков предлагает своим клиентам подарочные карты. Такие карточки не привязываются к конкретному клиенту и являются предоплачиваемым банковским продуктом. Подарочные карты предлагает сегодня «Промбизнесбанк», банк «Русский Стандарт», «Финпромбанк», «СМП» и ряд других. В банке «Связной» клиент может получить пополняемую предоплатную карточку, которая также продаётся банком без документов. Возможности такой карты будут весьма ограничены, однако использовать её на территории РФ вы сможете. При желании впоследствии с этой картой можно пройти процедуру идентификации и зарегистрировать её уже по паспорту в качестве дебетовой.

Как получить дебетовую карту без паспорта

Наверняка в Интернете вы часто встречали предложения от сторонних лиц купить классические банковские карты того или иного банка. Якобы подобные карты будут анонимными, и с их помощью человек может как пополнять счёт, так и обналичивать денежные средства. Важно понимать, что речь идёт о приобретении дебетовой карты, которая зарегистрирована на другого человека (подставное лицо). Пользоваться такой картой на территории нашей страны незаконно. Наш портал крайне не рекомендует приобретать карточки через сомнительные ресурсы. Тем более, что в последствии, если карта будет утеряна (или её «съест» банкомат), ни восстановить её, ни снять собственные денежные средства в банке по такой карте вы не сможете.

Оформить дебетовую карту без паспорта

Если паспорт был утерян/украден, для его восстановления требуется время или вы по каким-либо другим причинам не можете в данный момент предоставить в банк паспорт, но нуждаетесь в срочном получении дебетовой банковской карты, ищите те банки, которые будут согласны выдать вам карту по другому документу, удостоверяющему вашу личность. По временному паспорту, к примеру, можно получить карту в «Альфа банке» или «МКБ». Однако временное удостоверение личности должно быть оформлено по государственной форме П2. С таким удостоверением, в принципе, можно получить дебетовую карту в любом банке, однако некоторые банковские структуры, к сожалению, ищут возможность отказать клиентам в выдаче карты без паспорта.

Совет от Сравни.ру: Получить без паспорта сегодня можно карточку VISA, привязанную к системе QIWI Wallet. Ей можно расплачиваться в магазинах, принимающих карты VISA, а также использовать для снятия денег в банкомате. Правда, оформить её может клиент, у которого есть кошелёк QIWI.

Как получить банковскую карту не на себя

Вы можете воспользоваться не персонализированными картами, такими как «Momentum». Они практически как обыкновенные Visa Classic/MasterCard Standard, но имеют большие ограничения по съему денежных средств с банкомата/в день. Бывают как кредитные так и дебетовые, у вторых обслуживание бесплатное, у первых 1-ый год. Так же для кредитных кредитование должно быть предодобрено Вам заранее.

Альтернативный вариант — Вы можете оформить обыкновенные кредитные/дебетовые карты Visa Classic/MasterCrad Standard с заказом выпуска дополнительных карт(привязанным к вашей) на которых указывается (Вами) лимит съема/объем средств, такие «доп.карты» обычно оформляются для детей и соответственно, что бы они могли пользоваться лишь частью средств с карты(ну либо полностью, в зависимости от вашего желания).

Как получить карту Сбербанка в 14 лет

Многие родители предпочитают не давать подросткам наличные, а оформить им банковскую карту для содержания карманных денег. Карту Сбербанка можно получить уже с 14 лет. Рассмотрим, как сделать карту Сбербанка в 14 лет, ее особенности, условия использования и тарифы.

Карта Сбербанка для подростков от 14 лет

Выдается банковская карта в Сбербанке с 14 лет. Для данной категории клиентов разработан специальный продукт – Молодежная карта. Особенностью и главным преимуществом ее выступает низкая стоимость обслуживания – 150 рублей в год. В виду привлекательности данного тарифа, круг клиентов, на которых она рассчитана, ограничен: 14-25 лет. Других возможностей для несовершеннолетнего подростка получить карту в Сбербанке нет.

Альтернативой может выступать оформление дополнительной карты. Она привязана к основной, владельцем которой выступает один из родителей. Последний и осуществляет контроль за картой подростка. Дополнительную карту можно оформить на ребенка, достигшего 7 лет.

Если оформить карту с 14 лет, подросток получает такие возможности:

  • получать переводы от частных лиц;
  • снимать наличные;
  • оплачивать покупки и услуги в розничных точках или через интернет;
  • переводить средства знакомым;
  • пополнять телефон, в т.ч. другим лицам;
  • управлять операциями и контролировать баланс в Сбербанк Онлайн;
  • заказывать транзакции по СМС (при подключенном Мобильном банке);
  • участвовать в программе Спасибо: накапливать бонусы за совершенные оплаты. Их можно обменивать на скидки у партнеров Сбербанка.

Карта Сбербанка, которую можно оформить подростку с 14 лет, обладает широким функционалом

Как сделать банковскую карту

Инструкция, как получить карту Сбербанка в 14 лет, не отличается от стандартной. Необходимо посетить банковское отделение с паспортом и написать заявление на оформление карты Молодежная.

Выдача происходит по истечение нескольких дней (стандартный срок, озвучиваемый банком — 10 дней, на практике в среднем около 14), которые нужны, чтобы сделать пластик. На карте отображаются фамилия и имя подростка, а также номер, дата действия и код для совершения платежей в интернете. Совместно с картой выдается ПИН-код, необходимый для работы в банкомате.

Условия обслуживания

Выдается Молодежная карта сроком на три года, после чего подлежит перевыпуску, если возраст клиента не превысил ограничение. Он осуществляется бесплатно. Исключение составляет досрочный перевыпуск по причине утраты пластика или необходимости заменить на нем личные данные – 150 рублей.

Тарифы по банковской карте для подростков достаточно лояльны, учитывая категорию граждан, для которых выпущен данный продукт

Тарифы по пользованию банковской картой с 14 лет выглядят так:

  • лимит на получение наличных: 150 тыс. рублей в сутки, 1,5 млн. – в месяц;
  • комиссия на выдачу: 0% при снятии через банкомат или кассу Сбербанка, 1% — через сторонние банки;
  • пополнение наличными: 0%;
  • перевод на другую карту Сбербанка: бесплатно;
  • СМС-информирование: 60 рублей в месяц (бесплатно 2 первых месяца), если подключить Экономный тариф, плата не взимается.

Оформить карту для подростков онлайн

Второй способ, как сделать карту Сбербанка с 14 лет, подразумевает подачу заявки удаленно.

Для этого достаточно посетить сайт Сбербанка, раздел Молодежная карта и выбрать тип продукта:

  • Visa;
  • MasterCard;
  • Visa с индивидуальным дизайном;
  • MasterCard с индивидуальным дизайном.

Для первых двух типов в заявке потребуется указать стандартный перечень параметров:

  • личная информация;
  • фамилия английскими буквами для печати на пластике;
  • телефон, e-mail;
  • паспортные сведения;
  • регистрация, адрес обслуживания.

Оформить карту для подростка с 14 лет в Сбербанке можно как в отделении, так и заполнив онлайн форму на сайте. Данная банковская карта с индивидуальным дизайном оформляется только таким способом.

Карта Сбербанка с 14 лет с индивидуальным дизайном

При желании получить банковскую карточку в 14 лет с уникальным изображением на лицевой стороне, вначале потребуется определиться с фото: его можно загрузить из галереи Сбербанка или собственное. При этом стоит вначале изучить требования к ним. Сделать карту откажут, если фото нарушает авторские права, содержит неприемлемые изображения, религиозную или политическую символику и т.д.

За индивидуальный дизайн карты для подростков необходимо будет заплатить 500 руб. единоразово. Стоимость годового обслуживания так же составит 150 руб.

Оформить карту Сбербанка с 14 лет с уникальным дизайном можно только дистанционно, поскольку лично передать фото затруднительно. Чтобы сделать такую карту времени потребуется больше – до 2 недель. Нередко получить карту клиентам удавалось лишь через месяц.

Заключение

Карта Сбербанка с 14 лет, которую возможно выпустить подростку, практически не отличается от обычных дебетовых банковских карт. Оформление можно произвести лично в отделении или через сайт Сбербанка. Карта имеет низкую стоимость обслуживания, а в остальном сопоставима с прочими международными продуктами.

Как получить банковскую карту не на себя

да в том что если через эти карточки деньги переводить будут чтобы отмыть — ты сядешь как владелец.

Первый путь — обналичивание, уход от налогов, в данном случае владелец проходит соучастником. Второй путь — попытка получения технического овердрафта либо доступа к обычному овердарфту после создания видимости движения средств по карте. Таким образом можно получить кредит даже с дебетовой картой и владелец окажется в *опе. В любом случае налюбилово. У меня брат буквально на днях повелся на такую хрень, но я его на следующее утро отправила закрывать все карты.

Ну деньги-то он забрать успел?)

Да ему как лоху за три карты разных банков всего косарь дали. После блокировки карт смску прислали с ясным вопросом. А так пока молчат уже третий день.

Ну вот и я об этом. Пока вроде тихо.

Есть такая тема — дропы. Не знаю на счет беженцев, но как вариант, через твои карты могут снимать деньги спайсовые барыги. Если расскажешь полиции когда они к тебе придут, что получил за карты деньги, сядеш как соучастник в тюрьму, а может и опг будет.

Да это классический дроп.

И да, украинцам по законам Украины запрещено иметь частные счета в банках за пределами Украины. С другой стороны, другие страны, в данном случае РФ, не запрещает нерезидентам открывать счета.

не связывайся! телефонные мошенники и барыги через них день снимают. т.к. владелец карты ты, то и вешать все это в первую очередь будут на тебя. тяжело будет доказать свою непричастность к этим делам. на адвоката больше потом потратишь.

прикол в том что после 3/5 месяцев её использование как зарплатной на неё можно будет взять кредит не отрывая жопы от кресла

Ну люди правы это дроп , хочу только дополнить что такие карты используются много где например вебмани многие платят деньги за кошель с возможностью вывода но для чего то более серьезного карты (свежерега) с щётом будет мало , так что максимум что тебе будет это беседа с дядьками из одела К . А так 90 % таких карт обитают в руках юзверей тёмной стороны интерната т.к. это просто удобно анонимность так сказать .

если работают грамотно,то вместе с картой тебя попросят и оформить сим карту,на которую и будет оформлен мобильный банк и которая будет у них,при поступлении денег они обналичивают их максимально быстро,при оформлении естественно они узнают твои данные и повторяю это может быть опасно,если вы попытаетесь вывести эти деньги

перед тем как они идут в банк,они тупо переписывают паспортные данные,тем более,что когда идет развод на карту,то разводящий обязательно посмотрит прописку!

Ну если самому им все показать, то конечно. Короче в любом случае это очевидный развод.

Да возможно! Один чувак так 300 штук спер у омывателей)

схема такова-наверняка вы слышали о бабушках которым звонят и говорят,что якобы их сын или внук попал в аварию или сбил кого-то и срочно нужны деньги,но деньги должны куда-то поступать,для этого и заводят карты сбера,муниципального банка,связного,ну или подобные,главная легкая обналичка,потом человек чаще всего из зоны разводит очередную жертву,а деньги жертва отправляет на карту которую оформили допустим на вас! когда мошенничество вскрывается,то вас конечно не посадят,но потаскают хорошо! лучше не связывайтесь,тут писали,что мол оформи,а потом позвони и заблокирую,лучше не стоит,потому как могут спросить потом с тебя в жесткой форме!

гугли «дропы» — там все подробно разжёвано

И налоговая и ФСБ тебе всё разъяснят во время следствия.

А как связано мелкое мошенничество с налоговой и ФСБ?

Объявление

Мошенничество по дебетовой карте

  • Регистрация: 07.06.2007
  • Сообщений: 1153

Руслан Миронов, как такое возможно
для этого Вас и использовали.

какими последствиями мне грозит
идите в банк, всё честно рассказывайте и способствуйте расследованию. Возможно найдёте негодяев, не потратите нервы и не загубите своё личное дело.

Комментарий

  • Регистрация: 21.01.2007
  • Сообщений: 1780

Комментарий

  • Регистрация: 04.05.2001
  • Сообщений: 7432

Комментарий

  • Регистрация: 08.04.2003
  • Сообщений: 2714

Руслан Миронов
платеж на банковский счет не может быть отозван.
банк вас разводит.
берите выписки по счету, берите кредитовое — смотрите плательщика и назначение платежа.
на основании платежа пишите заявление в банк и признавайте средства своими и утверждайте что их вы лично и получили через банкомат/ы (не вздумайте в чем либо признаваться банку, кроме утверждения что вы получили свои деньги, т.к. типа счет мой и зачисленные по кредитовому деньги мои , т.к. в кредитовом получатель вы).
а почему банк отправил куда-то собственные средства вас абсолютно не колышет — банк отправил и банк пускай самостоятельно чешет себе репу.

зы: да, и не забудьте написать заявление о закрытии счета/ов и аннулировании банковской карт/ы.

Комментарий

  • Регистрация: 20.02.2001
  • Сообщений: 483

Комментарий

  • Регистрация: 08.04.2003
  • Сообщений: 2714

Комментарий

  • Регистрация: 04.05.2001
  • Сообщений: 7432

Комментарий

  • Регистрация: 05.02.2001
  • Сообщений: 3716

Позиция Dimitrii в этом вопросе выглядит свежо и неординарно! )))) я даже как то и не подумал о том, что так можно в подобной ситуации ))))

Комментарий

  • Регистрация: 21.01.2007
  • Сообщений: 1780

Комментарий

  • Регистрация: 13.05.2009
  • Сообщений: 2028

Комментарий

  • Регистрация: 05.02.2001
  • Сообщений: 3716

Автор темы говорит, что «платёж был отозван», что скорее всего подтверждает тот факт, что перевод на счёт был из другого банка. Соответственно вот и интересно, каким образом (на основании какого документа) банк эмитент карты мог вернуть эти деньги в другую кредитную организацию? Ведь это же делается не просто по телефонному звонку, правильно?

Вопрос, а о какой сумме оплаты вам идёт речь за это? Что значит приличное вознаграждение? Мне просто интересно, сколько сейчас приносит такой вид заработка? Он до сих пор распространён, но я даже не представляю себе порядок цен.

Комментарий

  • Регистрация: 05.02.2001
  • Сообщений: 3716

Кстати, а я подумал что может быть и ещё один (третий) вариант защиты данного клиента.

Это заявление о том, что карта была утеряна самим владельцем (или украдена). Во первых, кража это противоправные действия третьих лиц (а значит нельзя обвинить человека в том, что его обокрали). Во вторых, пин код не является аналогом ЭЦП, и в суде эти операции можно отбить, так как сам клиент (на кого оформлена карта) не давал распоряжение банку о выдаче данных денежных средств в банкомате.

Короче, он теоретически может даже заработать на этом (после того, как суд обяжет банк вернуть эти 30 000 евро на счёт клиента). )))

Комментарий

  • Регистрация: 08.04.2003
  • Сообщений: 2714

Марко
Андрей, не учи клинета жить не по средствам ))

Тут банальная ситуация с разводом «от банка».
Банку на развод нужно вбить толковый болт.
Поскольку Руслан вероятно «молодой человек» и опыта общения с «финансовыми гуру» не имеет, то надо человеку подсказать, как выйти из кривой ситуации.
Выйти можно с минимальными потерями в несколько тысяч деревянных рублей, которые пойдут на «накладные» расходы в виде штрафов за утерю карт, закрытии счетов, почтовых расходов, телефонных звонков и оплату проезда. ))
Ну и естественно Руслану нужно вперед паровозного дыма лететь к родителям и каяться, т.к. гуртом отбиваться легче. ))

Комментарий

  • Регистрация: 13.05.2009
  • Сообщений: 2028

Комментарий

  • Регистрация: 05.02.2001
  • Сообщений: 3716

Вот это то меня и удивляет. Ни один нормальный банк в здравом уме не будет сам создавать себе проблем и отправлять деньги обратно, прекрасно понимая, что у него нет подтверждающих документов на отправку денег в зад. Он их может «заморозить» на счёте физика, до момента разбора ситуации, но точно не отправить обратно. А так как на счёте физика денег уже не было, то действия банка тем более кажутся абсурдными.

Скорее всего, банк-эмитент на самом деле деньги никуда и не возвращал. Имхо.

Комментарий

  • Регистрация: 13.05.2009
  • Сообщений: 2028

Комментарий

  • Регистрация: 08.04.2003
  • Сообщений: 2714

gaging call
вы никогда в вытрезвитель по малолетке не попадали?
и всю малолетку были примерным ботаном?
и никому рук\ног по малолетке не ломали?

ну оступился Руслан, так что его «банк» по малолетке будет разводить на 40 киловашингтонов? Откуда в вас такая кровожадность?
Малолетке нужно помочь — глядишь поумнеет и вырастет из него отличный россиянин, а не разводильщик и не защитник разводильщиков.

зы: ну и по поводу желания — молодому человеку давно дан адекватный совет, а не ваши сопли про «обучение» подставой на 40К

Комментарий

  • Регистрация: 19.05.2001
  • Сообщений: 709

Комментарий

  • Регистрация: 19.05.2001
  • Сообщений: 709

Комментарий

  • Регистрация: 13.05.2009
  • Сообщений: 2028

Комментарий

  • Регистрация: 08.04.2003
  • Сообщений: 2714

Pif
То, что автор своими картами торгует — не мошенничество
да, это не мошенничество.

а то, что его обули — мошенничество
да , а это мошенничество со стороны банка.
банк не может отправить кредитовое взад.
если банк заявляет такое — это чистый развод.

Комментарий

  • Регистрация: 13.05.2009
  • Сообщений: 2028

Комментарий

  • Регистрация: 08.04.2003
  • Сообщений: 2714

Комментарий

  • Регистрация: 12.07.2006
  • Сообщений: 498

Если признает своими, то на налоги попадет. Если все честно расскажет, то пойдет в составе группы лиц по предварительному сговору. При этом остальные лица в группе вполне могут так и остаться неустановленными.
Поэтому первый вриант симпатичнее.

Однако подскажите мне банкомат в Москве, где за сутки можно тридцатку евро снять. Уж точно не по обычной дебетовке разряда классик.

Комментарий

  • Регистрация: 19.05.2001
  • Сообщений: 709

Комментарий

  • Регистрация: 05.02.2001
  • Сообщений: 3716

А вот если так подумать с другой стороны — какое преступление совершил автор темы? Все что он сделал — он передал кому то (за финансовое вознаграждение) банковскую карту, которая принадлежит банку. То есть он продал чужую собственность (которую не имел права продавать). И всё.

В каком российском законе (законодательстве) написано, что «нельзя продавать банковские карты сторонним людям, это является нарушением закона и за это полагается то то и то то? Ни в каком. Зато написано, что продавать не принадлежащие тебе имущество нельзя. И в случае вскрытия данного факта, виновный должен возместить потерпевшему стоимость данного имущества.

Соответственно какую ответственность несёт этот клиент за данное деяние? Только возместить банку стоимость восстановления данной карты. А в банке по системе учёта 1 карта = 1 рублю. ))))

То что впоследствии кто то иной (неустановленные лица) при помощи данной карты (и посредством несовершенства идентификации физических лиц в банке) совершили мошенничество в адрес банка и украли что то — это вина именно неустановленных лиц (а не изначального клиента). Клиент только продал то, что не имел право продавать (и всё).

Согласен заранее, что мнение спорное. ))))

Комментарий

  • Регистрация: 11.09.2010
  • Сообщений: 1

Платеж легко может быть отозван , по причини того что сделали ЧаржБек .
А вас лично использовали как «Дропа под залив» , так же вас могли использовать как «Дропа под стафф» или иные нужды Дроповода на чей проект вы развелись,сама история стара как мир , таких как вы тысячи во всех уголках планеты.
А причина этому проста — Carding.

P.S: Дропов обычно не наказывают если они были «разводными» , т.к они сами являются жертвами обмана. Гораздо хуже если человек сам решился на прием заливов на свое имя.

Комментарий

  • Регистрация: 19.10.2001
  • Сообщений: 11711

Fr0Zen, Наконец-то кто-то назвал вещи своими именами.

На всякий случай, Fr0Zen, со сленгом аккуратнее.

Комментарий

  • Регистрация: 11.06.2010
  • Сообщений: 28

Хе-хе Вот Вам на затравку месседж, разосланный одни принципалом своим агентам по банк-клиенту. Что теперь скажете?!
«Уважаемые коллеги!

Обращаем Ваше внимание на следующие особенности осуществления некоторых операций, которые могут стать причиной спорных ситуаций с держателями карт.
Торговец через платежную систему направляет в процессинговый центр кредитовую операцию (операция зачисления денежных средств — Credit (B8)), при этом прямые операции оплаты товаров/услуг у торговца отсутствуют. Такие операции обрабатываются в процессинговом центре в автоматическом режиме, в результате платежный лимит держателя карты увеличивается на сумму кредитовой операции. У держателя карты появляется возможность распоряжаться суммой денежных средств в размере кредитовой операции по своему усмотрению (он может снять наличные денежные средства, осуществить перевод денежных средств и т.п.).
Далее через некоторое время торговец через платежную систему направляет отмену кредитовой операции (Credit Reversal (b8)). Отмена кредитовой операции в соответствии с правилами платежных систем может быть направлена в течение 30 календарных дней с даты кредитовой операции. По итогам обработки отмены кредитовой операции с эмитента удерживается сумма кредитовой операции, зачисленная ранее. К этому моменту держатель карты успевает распорядиться полученными денежными средствами – на счете держателя карты образуется задолженность.
Во избежание подобных ситуаций предлагаем для Вашего банка выполнить настройки в процессинговом центре ХХХ, которые позволят Вам принимать самостоятельное решение об увеличении остатка денежных средств держателя, доступных к авторизации, по факту получения кредитовой операции от платежной системы (из внешней сети). Такая операция не будет обрабатываться в автоматическом режиме, также не будет обрабатываться отмена кредитовой операции. Информацию о кредитовой операции и ее отмене ХХХХ представит Вашему банку в транзакционном файле (C/S), ежедневно направляемом Вашему банку. При желании увеличить платежный лимит держателя карты на сумму кредитовой операции, достаточно учесть это при формировании очередного балансового файла.
Операции, сформированные в устройствах, процессируемых в ХХХХ, будут обрабатываться в автоматическом режиме.

Такая настройка может быть выполнена на основании письменного заявления Вашего банка, направленного в ХХХХ, за подписью руководителя банка или уполномоченного заместителя руководителя банка. Настройки выполняются без взимания платы.
Письмо может быть написано в свободной форме. В тексте следует выразить просьбу к ХХХХ выполнить настройки в процессинговом центре, ограничивающие обработку кредитовых операций/отмены кредитовых операций (Credit (B8)/ Credit Reversal (b8)), полученных ХХХХ из международной платежной системы (из внешней сети), и направлять информацию о таких операциях в ежедневном транзакционном файле. А также в письме следует отметить, что Ваш банк будет самостоятельно принимать решение об увеличении платежного лимита держателя карты согласно полученной информации о кредитовой операции, что учитывать в балансовой файле или иным другим способом, предусмотренным порядком электронного документооборота.

К кредитовым операциям относятся операции возврата денежных средств по операциям оплаты товаров/услуг, совершенным ранее, операции перевода с карты на карту (Р2Р) и т.п., определить которые в транзакционном файле (C/S) возможно следующим образом.
В файле C/S по коду транзакции (поз. 49-54) необходимо анализировать первые 4 символа:
1) 49-50 непосредственно код транзакции, операция кредит = В8;
2) 51-52 источник транзакции.
AT, PO, IM — устройства зарегистрированные в процессинговом центре Мастер-Банка, что соответствует атм, пос, импринтер.
VA, EA, MA – устройства не зарегистрированные в процессинговом центре ХХХХ – внешние устройства. Информация по операциям в которых направлена от платежной системы Виза, ЕвроКард, МастерКард соответственно.
Т.о. если в позициях 49-52 встречается B8VA, B8EA, B8MA, то такие операции требуют особого контроля.

За консультацией возможно обращаться к. »
Ну что, господа банкиры ))) Ситуэйшн то стара как мир. Лечение со стороны банка просто до безобразия — еще когда я работал по агентской схеме с ВТБ24 у них было все просто — пришла кредитовая транзакиця — вэлкам на диспутный счет и повиси там 30 дней. И только по истечении этого срока сумма зачислялась клиенту. Согласен, что возможно некоторое недовольство клиента, но не думаю, что это недовольство может стоить 30 000 эура)))) А если клиент понятный и прозрачный (обороты, история отношений) то банк может взять на себя риск и сразу ему загнать эту сумму. Только вопрос с диспутным счетом должен быть оговорен в ДБС клиента.
Удачи.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: